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1、電信詐騙犯罪特點及對策電信詐騙犯罪特點及對策武漢市公安局經偵處武漢市公安局經偵處23 31 1電信詐騙的犯罪特點電信詐騙的作案手法電信詐騙的防范對策 近年來，伴隨金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，借助于手機、固定電話、網絡等通信工具和現(xiàn)代網銀技術實施的電信詐騙犯罪迅速蔓延。電信詐騙作為一種“不接觸犯罪”的新型犯罪來勢較猛，涉案金額大，侵害對象廣，動輒騙取受害人積攢數(shù)年的“辛苦錢”、“養(yǎng)命錢”、“看病錢”、“防老錢”，給群眾造成重大經濟損失，嚴重影響群眾安全感。較去年同期（1889起）上升73.1%3269起2012年1-11月，全市電信詐騙警情電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點1作案過程不接觸化詐騙案
2、件與其他刑事犯罪相比，無現(xiàn)場、無痕跡物證，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù)。在偵辦傳統(tǒng)詐騙案件中，往往采取比對嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人僅通過電話與受害人聯(lián)系，與受害人不見面，受害人對犯罪嫌疑人了解僅限于電話號碼、銀行賬號，不掌握犯罪嫌疑人體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人。加之，電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網銀系統(tǒng)轉存及分解資金、自動柜員機提現(xiàn)等手段，與銀行工作人員不接觸，加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據(jù)方面的困難。電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點2作案方式信息化犯罪嫌疑人借助網絡、電信“互聯(lián)互通”科技便利，通過互聯(lián)網服務器，使用任意顯號軟件、VOIP網絡電話等技術手段
3、，批量群發(fā)群撥短信、電話，落地接入本地電信、移動電話，實施詐騙行為，誘導受害人向指定賬戶轉匯資金，隨后通過網銀系統(tǒng)短時間內轉存、分解，利用自動柜員機多處分散提現(xiàn)，為案件調查、贓款控制、追繳帶來相當難度。如在實際案例中，犯罪嫌疑人通過技術手段顯示公安機關電話號碼，騙取受害人信任，成功實施詐騙。電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點3作案手段智能化犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關法律常識的特點，冒充電信局、公安局、檢察院等單位人員，往往以受害人電話欠費、被他人盜用身份證號碼涉嫌經濟犯罪為名，以沒收資金為威脅，以核對存款為理由，通過語言對話進行心理暗示，電話遙控受害人轉匯資金存款，環(huán)環(huán)相扣，令受害人短時間
4、內難以察覺。實際案例中，犯罪嫌疑人冒充公安機關工作人員，以查辦經濟案件、涉毒案件為由進行詐騙。電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點為防止受害人因報警及時造成帳戶資金凍結，犯罪嫌疑人往往選擇異地作案，即甲地撥打乙地電話實施詐騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉匯資金，隨后網上分解資金，丙地提取現(xiàn)金，給公安機關凍結資金流向、調查固定證據(jù)帶來相當難度。如在一起電信詐騙案中，嫌疑人在山東乳山辦卡，在湖北武漢詐騙，在江蘇南通取款，地域橫跨三省。上述案例中，提款人為防止被抓獲，在廣東珠海、東莞、深圳、廣州市等多地活動，在每一座城市落腳不超過2天，甚至深入內地湖北武漢市、湖南長沙市、江西九江市取款，為案件偵辦造
5、成困難。4作案地域跳躍化電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點5受害人群不特定化犯罪嫌疑人在某一段時間內集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會各個階層，既有個體業(yè)主、公司職員、大學生，也有企業(yè)職工、普通民眾。特別是大學生、中老年人由于信息相對封閉，對防范宣傳不敏感，對騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解，極易上當受騙，將絕大部分存款轉匯，造成財產損失。電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點6犯罪組織職業(yè)化電信詐騙犯罪往往由多人共同實施，相互間有明確分工，既有策劃整個詐騙活動的“指揮組”，也有具體實施對話詐騙的“導演組”，同時還有專門負責網上轉存
6、、資金分解的“轉匯組”及組織實施取款提現(xiàn)的“取款組”，各環(huán)節(jié)互不接觸，這也給公安機關的打擊帶來很大困難。電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點7犯罪活動國際化電信詐騙犯罪嫌疑人既有國內公民，也有境外人員，同時還有境內外相互勾結作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大。如實際案例中，詐騙集團在臺灣運作詐騙過程，專門雇傭大陸居民在境內提款轉存，造成了案件辦理上的難題。電信詐騙犯罪的特點電信詐騙犯罪的特點8贓款流動快速化從銀行轉賬匯款到對方賬戶資金到賬，往往只需要15分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)整理時間。電信詐騙實施成功后，犯罪嫌疑人會在銀行資金到賬的第一時間通過網絡銀行實行贓款的轉移，按照ATM機提款上限分解到眾
7、多銀行賬號中，迅速組織人員提現(xiàn)。若受害人未能及時發(fā)現(xiàn)受騙，很難通過銀行在被騙存款轉存、分解、提現(xiàn)前采取控制措施。如一起電信詐騙案中，犯罪嫌疑人在收到匯款后，立即通過網上銀行轉入多個二級賬戶銀行卡，隨后繼續(xù)分解，基本以2萬元為單位，轉入200多個賬戶，然后組織人員通過銀行自動柜員機上提現(xiàn)，致使被騙款項流失。一假冒公職人員二冒充熟人三購車退稅四銀行卡消費透支五電話欠費六無抵押貸款七短信電話中獎八賬號變更九親友意外電信詐騙的作案手法花樣翻新，層出不窮，主要有以下作案手法：十醫(yī)保、社保卡違規(guī)電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法一假冒公職人員冒充公安、檢查院、法院、財政等司法、政府部門的工作人員
8、，謊稱因為辦案需要，通過電話或短信，要求事主將錢轉至所謂安全帳戶。在此類作案手法中，今年新出現(xiàn)的比較典型的詐騙手段是“郵包涉毒”。犯罪分子冒充郵局或者公檢法工作人員，謊稱事主有包裹涉及毒品或違禁品，要求事主將資金轉入“安全賬戶”進行驗證。各大專院校的學生因為經常網購，或者有可能收到外地親屬寄來的包裹，所以極有可能受騙。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法二冒充熟人（猜猜我是誰）打電話給事主冒充其同學、同鄉(xiāng)、朋友或讓事主猜其是誰，在贏得事主信任后，假稱其在外地因嫖娼、賭博等違法犯罪受到處罰，或發(fā)生交通事故、家人住院等為由，請求事主向指定賬戶匯款實施詐騙。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主
9、要作案手法三購車（房）退稅冒充稅務人員，用電話或短信方式聯(lián)系事主，謊稱根據(jù)國家最新出臺的政策，事主可享受購車退稅，并留下所謂“服務電話”，以交納手續(xù)費、保證金等名義，誘導其到ATM進行假退稅真轉賬的操作。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法四銀行卡消費透支不法分子冒充銀行客服人員，向當事人發(fā)送“銀行卡刷卡消費”、“信用卡透支”等短信，稱其身份證被人利用在外地辦理了信用卡，此卡在某地方消費了幾千元，詳情聯(lián)系XXX電話，否則銀行人員將從其銀行卡中扣除。如果當事人電話“垂詢”時，多名犯罪分子便分別冒充銀行客服人員為當事人提供服務。只要其確定當事人卡上存有大量資金，他們便會“忠告”當事人把錢轉
10、到嫌疑人提供的銀行賬戶，騙取當事人錢財。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法五電話欠費電話欠費：冒充電信工作人員聲稱事主電話欠費，要求事主提供帳號、密碼或將資金轉到指定帳號。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法六無抵押貸款通過電話、手機短信散布免擔保貸款信息，如果當事人與之聯(lián)系便會告知貸款必須預先支付保證金或者部分利息。同時要求當事人辦理一張銀行卡并要求存入金額不等的“風險金”，并開通電話查詢功能，以證明當事人是否具有一定的還款能力，最后將事主的錢從卡中轉出。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法七短信電話中獎冒充某公司通過郵件、電話、短信群發(fā)等途徑向當事人發(fā)送虛假中獎信
11、息。當事人撥通電話后，犯罪分子通過“核實身份確認中獎”的手段要求當事人繳納“手續(xù)費、保證金、稅費”等費用進行詐騙。2012年下半年，使用此類手段進行詐騙的案件激增，主要方式是冒充“中國好聲音”、“中國夢想秀”、“非常6+1”等近期比較火的選秀節(jié)目，撥打電話或發(fā)送短信，聲稱當事人中獎，讓其登錄“官網”進行確認和轉款。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法八賬號變更以短信群發(fā)的方式，聲稱帳號已變更，請將款打到新的帳號。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法九親友意外聲稱事主出國、住校的子女，或者外地打工的親屬被扣留、罰款、生病住院、缺少生活物品等方式進行詐騙。電信詐騙的主要作案手法電信詐騙的主要作案手法十醫(yī)保、社?？ㄟ`規(guī)不法分子冒充社保、司法部門工作人員，以事主社?？ū槐I用，或者醫(yī)?？ㄉ嫦淤徺I違禁藥品、毒品為由，要求事主開通網銀、轉帳匯款。從電信詐騙犯罪的特點可以看出，偵辦此類案件有四難，即“線索難摸排、嫌疑人難確定、證據(jù)難固定，資金難追回”。因此，在打擊的同時，我們更要強調事前的預防、提示和宣傳。打擊電信詐騙犯罪對策打擊電信詐騙犯罪對策打擊電信詐騙犯罪對策打擊電信詐騙犯罪對策打擊電信詐騙犯罪對策打擊電信詐騙犯罪對策謝 謝!
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