2015年證券從業(yè)《證券投資基金》真題及答案（二）3300字

2015年證券從業(yè)證券投資基金真題及答案（二）3300字 一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)1.依照證券投資基金法的規(guī)定，不屬于基金托管人職責的是()。A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.安全保管基金財產D.及時辦理基金清算、交割事宜2.依照證券投資基金法的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是()。A.計算并公告基金資產凈值B.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表C.及時辦理基金資金清算、交割事宜D.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜3.()階段是基金托管人全面行使職責的階段。A.基金運作B.簽署基金合同C.基金終止D.基金募集4.基金托管人依據()的指令向基金持有人支付基金收益和贖回款項。A.基金銷售代理人B.基金監(jiān)督機構C.基金管理人D.基金注冊登記人5.需要以托管人和基金聯名的方式在中國證券登記結算公司開設的賬戶是()。A.基金資金專用存款賬戶B.交易所證券賬戶C.TA賬戶D.基金結算備付金賬戶二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)1.下列相關基金信息需托管人復核、審查的有()。A.基金份額凈值B.基金份額申購、贖回價格C.基金資產凈值D.持有人賬戶戶數2.根據規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務，除需要具有專門的基金托管部外，還要具備的條件包括()。A.從事基金托管業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于4人B.具備安全保管基金全部財產的條件C.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定D.具備安全高效的清算、交割系統(tǒng)3.基金托管人的清算、交割系統(tǒng)應符合以下()規(guī)定。A.與基金管理人的相關業(yè)務機構的系統(tǒng)安全對接B.從交易所安全接受交易數據C.系統(tǒng)內證券交易結算資金在4小時內匯劃到賬D.系統(tǒng)內證券交易結算資金在2小時內匯劃到賬4.以下關于基金托管人基金托管業(yè)務技術系統(tǒng)的概述，不正確的是()。A.應該配置獨立的托管業(yè)務技術系統(tǒng)，以保持托管業(yè)務的獨立運作B.所有托管銀行應該配置相同的技術系統(tǒng)，以便統(tǒng)一管理C.清算交割系統(tǒng)應保證資金在14,時內匯到賬D.應該配置與基金管理人相同的技術系統(tǒng)，以便進行準確估值5.根據證券投資基金法的規(guī)定，當基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違規(guī)時，應當()。A.及時報告中國證券業(yè)協(xié)會B.及時報告中國證監(jiān)會C.拒絕執(zhí)行D.及時報告基金份額持有人三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)1.基金托管人所承擔的基金資金清算職責，一般是指基金托管人根據基金管理人的指令，辦理基金名下的資金接受、資金支付等。()2.我國證券投資基金法規(guī)定，依法設立并取得基金托管資格的信托公司才能出任基金托管人。()3.為保證基金會計核算和基金凈值計算的準確性，基金管理人和托管人須配置相同的4.基金管理人應對其管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，并以自身名義開立基金銀行存款賬戶。()5.基金管理人因過錯導致基金資產損失時，基金托管人應承擔連帶賠償責任。()參考答案：一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)1.A基金托管人應當履行的職責包括：對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立;按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;安全保管基金財產;辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;(參按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。A項屬于基金管理人的職責。2.CABD三項屬于基金管理人的職責。3.A基金運作階段是基金托管人全面行使職責的主要階段。基金合同生效后，基金管理人開始進行投資運作，基金托管人也開始根據法律法規(guī)和基金合同等的規(guī)定，進行各類托管業(yè)務的運作。4.C基金托管人的職責之一是資金清算，即執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來。5.B基金的證券賬戶包括全國銀行間市場債券托管賬戶和交易所證券賬戶。其中，交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)1.BC"復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格"，賦予了托管人在凈值和價格計算方面的監(jiān)督或復核責任。2.BCD基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準：設有專門的基金托管部門;凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定;有安全高效的清算、交割系統(tǒng);有安全保管基金財產的條件;取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數;有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施;有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。