農(nóng)村信用合作聯(lián)社反冼錢崗位職責.doc

文秘知識/崗位職責 農(nóng)村信用合作聯(lián)社反冼錢崗位職責 為了加強我區(qū)聯(lián)社對人民幣支付交易工作的管理，規(guī)范人民幣支付交易運作行為，進一步防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪 活動，根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定及人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法，結合我區(qū)實際，特制定本崗位職責，請認真執(zhí)行。 一、對公、儲蓄會計崗位職責： 1、加強反冼錢等相關知識學習，認真履行自已崗位職責，不斷提高反洗錢業(yè)務水平和辨別能力； 2、嚴格執(zhí)行人民幣大額交易審批登記制度，逐日、按順序登記每筆大額支付交易業(yè)務； 3、臨柜人員要盡職盡責，與客戶建立業(yè)務關系或與其進行每筆交易時，必須根據(jù)法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的 身份信息，客戶資料必須齊全； 4、崗位人員不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務，嚴禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶； 5、嚴密關注相關個人與單位在短期內(nèi)（指10個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行賬戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散 轉(zhuǎn)出的行為，并進行分析，及時報告。 6、嚴格按照“一個規(guī)定”、“兩個辦法”規(guī)定的可疑交易的報告標準填寫人民幣大額交易數(shù)據(jù)報告表和可疑支付交 易報告表，做到不漏報、不錯報、不遲報； 7、保守反洗錢工作秘密，不得違返規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員； 二、聯(lián)絡員崗位職責 1、加強反洗錢的法律、法規(guī)和相關制度學習，不斷提高反洗錢工作的管理水平； 3、及時將本社反洗錢有關精神、培訓內(nèi)容等傳達到崗位； 3、對本分社的大額可疑支付交易及時進行分析和報告； 4、按規(guī)定要求保存客戶的賬戶資料、交易記錄； 5、定期、不定期對本分社的大額可疑支付交易進行檢查和監(jiān)督，做到檢查和輔導有記錄； 6、對本分社發(fā)現(xiàn)的問題及時做出處理意見，處理不了的及時逐級反映，爭取盡快處理； 7、及時匯總并報送本分社的大額可疑支付交易報告及分析報告。 三、社（部）反洗錢領導小組職責及總會計崗位職責 1、領導小組組長要組織全員職工認真學習反洗錢的有關法律、法規(guī)和相關制度，不斷提高反洗錢的政策水平和管理水平； 原創(chuàng)*，盡在網(wǎng)網(wǎng)。2、按時參加聯(lián)社組織的反洗錢學習培訓，及時將有關精神向聯(lián)絡員進行傳達； 3、嚴格按照有關反洗錢規(guī)定，建立健全本社反洗錢內(nèi)控制度，定期對反洗錢工作檢查并有記錄，保障反洗錢工作的有效開展。 4、總會計負責本社大額可疑支付交易相關的匯總， 定期組織檢查基層網(wǎng)點賬戶開立是否規(guī)范；防止利用假營業(yè)執(zhí)照、假身份證開立銀行結算賬戶進行詐騙，發(fā)現(xiàn)問題及時逐級上報；同 時要及時上報分析、總結工作。 5、定期、不定期對本社反洗錢工作的執(zhí)行情況進行檢查和指導，并寫出書面報告； 6、對本社的崗位人員進行反洗錢業(yè)務培訓，做到工作有安排、會議有記錄、培訓有計劃和執(zhí)行有結果； 7、及時收集、反饋本社在大額可疑支付交易 工作 區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社 xx年四月二十八日