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1、1 風(fēng)險(xiǎn)投資與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃 (1) 研會(huì) 內(nèi)部培訓(xùn) 學(xué)術(shù)實(shí)踐中心 王大公 2005年 5月 23日 2 第一部分 :風(fēng)險(xiǎn)投資 3 一 ,高技術(shù)產(chǎn)業(yè)與風(fēng)險(xiǎn)投資 國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力的決定性因素 -高技術(shù)產(chǎn)業(yè) 風(fēng)險(xiǎn)投資是高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的發(fā)動(dòng)機(jī) 英國(guó)撒切爾夫人認(rèn)為 :歐洲的高技術(shù)研究并 不落后于美國(guó) .但是其風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)卻至少 落后美國(guó) 10年 ,這就是歐洲高技術(shù)產(chǎn)業(yè)落后 美國(guó)的根本原因 . 4 二 ,高技術(shù)與高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的過程 : 研究與發(fā)展 (R&D),實(shí)驗(yàn)室成果 (難以直接應(yīng)用于工 業(yè)生產(chǎn) ,具有不成熟性 ,不適應(yīng)性和不便捷性 , (R&D)成果的工程化 (必須通過設(shè)計(jì)與試制 ,中間試 驗(yàn)和工業(yè)化適應(yīng)性實(shí)驗(yàn)
2、) 工程化的 (R&D)成果產(chǎn)業(yè)化 (對(duì)經(jīng)過工程化的 R&D 成果進(jìn)行應(yīng)用 ,推廣 ,融資與投產(chǎn)的過程 ) 工程化的 (R&D)成果技術(shù)商品的經(jīng)營(yíng) (工程化的 (R&D)成果技術(shù)商品包括生產(chǎn)技術(shù)和生產(chǎn)工藝 ,其 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)就是指高技術(shù)產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售 ,或生產(chǎn) 工藝的推廣活動(dòng) ) 5 高技術(shù)與高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中需要大量 資金投入 在中國(guó)每年幾萬項(xiàng)科技成果 ,其中實(shí)際經(jīng)過 成果工程化 (中試 )僅占 1%-3%, 進(jìn)一步產(chǎn)業(yè)化的又只占其中 5% 缺乏資金投入是問題的重要根源 . 6 三 ,風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)與對(duì)象 風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn) : 1)風(fēng)險(xiǎn)投資是一種權(quán)益投資 2)風(fēng)險(xiǎn)投資是一種專家投資 3)風(fēng)險(xiǎn)投
3、資通過股權(quán)推出獲得回報(bào) 4)所投資的行業(yè)具有很高的成長(zhǎng)性 5)高風(fēng)險(xiǎn)與高回報(bào)并存 風(fēng)險(xiǎn)投資的對(duì)象 :是一些年輕的 ,具有發(fā)展?jié)摿Φ暮?快速成長(zhǎng)的公司 ,一般是高技術(shù)公司 ,或者提供一種 全新服務(wù)的 ,具有創(chuàng)意的 ,并且具有潛在高回報(bào)價(jià)值 的公司 . 7 四 ,風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀 (一 ) 風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)起源于美國(guó) ,時(shí)間大約為 20世紀(jì) 40年代 中期 ,第一件事情是 ARD(美國(guó)研究與發(fā)展公司 )的 成立 .資本規(guī)模為 :350萬美圓 ,1957年 ,向 DEC投資 7萬美圓 ,1971年增值為 3.55億美圓 .第二件事 情 ,1958年美國(guó)小企業(yè)投資法出臺(tái) ,支持小企業(yè)投 資公司 (
4、SBICs) 在美國(guó)企業(yè)史上 ,風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)助建立了許多成功的 企業(yè) ,Apple Computer ,Intel,Sun,微軟 ,蓮花 ,聯(lián)邦 快遞 ,康柏 , DEC等 ,投資回報(bào)率大約為 26%-6%. 養(yǎng)老金成為重要的風(fēng)險(xiǎn)資本來源 90年代以后 ,美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資進(jìn)入快速的大發(fā)展時(shí)期 . 8 風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀 (二 ) 英國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資起源于 1952年 ,歐洲在近幾年來風(fēng)險(xiǎn) 投資有較大的發(fā)展 ,2000年達(dá)到 480億歐元 . 日本在 1972年 ,形成第一次風(fēng)險(xiǎn)投資熱潮 .軟銀 (Soft bank)是日本很著名的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu) . 中國(guó)在 1985年 提出了”創(chuàng)業(yè)投資” ,同年 ,
5、科技部出資 10 億元設(shè)立中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司 .1998年 ,民建 中央提交”盡快發(fā)展我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)”被全國(guó) 八屆政協(xié)會(huì)列為”一號(hào)提案” . 9 五 ,風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作機(jī)制 風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作過程 設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)投資基金 組建風(fēng)險(xiǎn)投資公司 選項(xiàng)投資 管理投資 退出投資 10 六 ,風(fēng)險(xiǎn)投資的基本階段 種子階段 創(chuàng)建階段 成長(zhǎng)階段 擴(kuò)展階段 成熟階段 11 第二部分 :商業(yè)計(jì)劃書的寫作 12 商業(yè)計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)投資 商業(yè)計(jì)劃對(duì)于獲得風(fēng)險(xiǎn)投資的重要性 獲得風(fēng)險(xiǎn)投資必要條件 對(duì)于創(chuàng)業(yè)者是一個(gè)反復(fù)思考 ,不斷細(xì)化項(xiàng)目 細(xì)節(jié)的機(jī)會(huì) 商業(yè)計(jì)劃的兩個(gè)要點(diǎn) : 為什么該項(xiàng)目是一個(gè)絕佳的投資機(jī)會(huì) 采取何種措施把握機(jī)會(huì) 1
6、3 一商業(yè)計(jì)劃的內(nèi)容 完整的商業(yè)計(jì)劃一般包括：執(zhí)行總結(jié)，公 司概況，產(chǎn)品或服務(wù)、市場(chǎng)分析，競(jìng)爭(zhēng)對(duì) 手和營(yíng)銷策略、管理團(tuán)隊(duì)，財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，資 本結(jié)構(gòu)和附錄等九個(gè)方面。下面我們對(duì)各 個(gè)部分的內(nèi)容進(jìn)行簡(jiǎn)單的描述。 14 （ 1）執(zhí)行總結(jié) 是對(duì)整個(gè)商業(yè)計(jì)劃的簡(jiǎn)單描述。公司概述、目標(biāo) 市場(chǎng)的描述和預(yù)測(cè)、產(chǎn)品和服務(wù)、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與競(jìng) 爭(zhēng)策略、盈利能力預(yù)測(cè)、團(tuán)隊(duì)概述、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)等。 通過看執(zhí)行總結(jié)，投資者應(yīng)該能夠了解整個(gè)計(jì)劃 的大體情況，以便決定是否要閱讀計(jì)劃的完整內(nèi) 容。沒有興趣的投資者看完執(zhí)行總結(jié)以后就可以 放棄進(jìn)一步的接觸。因此執(zhí)行總結(jié)是整個(gè)商業(yè)計(jì) 劃非常關(guān)鍵的部分，除了簡(jiǎn)潔地描述整個(gè)計(jì)劃之 外，應(yīng)該盡量突出商
7、業(yè)計(jì)劃中最吸引人的賣點(diǎn)， 盡可能引起投資者的興趣。執(zhí)行總結(jié)一般不應(yīng)該 超過兩頁，以免引起閱讀者的反感。 15 （ 2）公司概況 這一部分要介紹公司的主營(yíng)產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)品和 服務(wù)，公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)以及成立地點(diǎn)時(shí)間， 所處階段等基本情況，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)歷史業(yè) 績(jī)進(jìn)行總結(jié)。除此之外，還可以進(jìn)一步闡 述公司的經(jīng)營(yíng)宗旨、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、價(jià)值觀和 遠(yuǎn)景規(guī)劃等公司基本的問題，讓讀者清楚 公司的經(jīng)營(yíng)理念。一個(gè)好的經(jīng)營(yíng)價(jià)值觀可 以提升商業(yè)計(jì)劃的價(jià)值，因?yàn)槠髽I(yè)的長(zhǎng)期 成功歸根到底是一種文化和理念的成功。 16 附錄 :商業(yè)計(jì)劃書結(jié)構(gòu) 第一章 執(zhí)行摘要 第二章 公司介紹 公司簡(jiǎn)介 公司定位 公司遠(yuǎn)景 第三章 項(xiàng)目背景分析 所處大行業(yè)
8、的發(fā)展背景 所處細(xì)分行業(yè)的發(fā)展背景 公司所具有獨(dú)特背景 組建或重組該公司的機(jī)遇 17 （ 3）產(chǎn)品或服務(wù) 介紹公司的產(chǎn)品或服務(wù)，描述產(chǎn)品和服務(wù)的用途 和優(yōu)點(diǎn)，有關(guān)的專利，著作權(quán)，政府批文等。本 部分應(yīng)該著重分析本公司的產(chǎn)品或服務(wù)所具有的 與眾不同的特點(diǎn)和市場(chǎng)定位，讓投資者確信公司 所提供的產(chǎn)品或服務(wù)具有強(qiáng)勁的吸引力，在投放 市場(chǎng)以后可以迅速占領(lǐng)市場(chǎng)份額。 另外，對(duì)于技術(shù)性公司而言最好把公司的研發(fā)能 力進(jìn)行一定的描述，證明公司具有持續(xù)發(fā)展的能 力。因?yàn)橥顿Y者投資的期限可能比較長(zhǎng)，他必須 相信公司具有持續(xù)的發(fā)展和變革的能力來應(yīng)付市 場(chǎng)的變化，才會(huì)作出長(zhǎng)期投資的決定 18 商業(yè)計(jì)劃書結(jié)構(gòu) 第四章 技
9、術(shù)及產(chǎn)品 技術(shù)儲(chǔ)備及發(fā)展情況 第五章 產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃 公司 3年內(nèi)產(chǎn)品計(jì)劃表 具體產(chǎn)品與服務(wù)描述 技術(shù)及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策 19 （ 4）市場(chǎng)狀況 清晰地描述行業(yè)市場(chǎng)的狀況是成功的商業(yè)計(jì)劃的 關(guān)鍵要素之一。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)投資者通常在尋覓的是 一些市場(chǎng)前景廣闊、難以復(fù)制的的商業(yè)計(jì)劃。本 部分必須對(duì)公司的市場(chǎng)定位、市場(chǎng)容量、競(jìng)爭(zhēng)和 各自的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、估計(jì)的市場(chǎng)份額和銷售額、市 場(chǎng)發(fā)展的走勢(shì)進(jìn)行清晰的描述，盡可能引用行業(yè) 的數(shù)據(jù)進(jìn)行表述。必須對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分，因?yàn)殡S 著分工的深入，單一的產(chǎn)品不可能占領(lǐng)一個(gè)完全 的市場(chǎng)，因此在撰寫商業(yè)計(jì)劃的時(shí)候不可以籠統(tǒng) 地描述公司的市場(chǎng)定位。 20 商業(yè)計(jì)劃書結(jié)構(gòu) 第六章 市場(chǎng) 目
10、標(biāo)市場(chǎng) 目標(biāo)客戶 市場(chǎng)容量與發(fā)展前景 3年內(nèi)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)規(guī)劃 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略 第七章 運(yùn)營(yíng)里程碑 公司在技術(shù)、產(chǎn)品、銷售、人員等方面的綜合 考慮的階段性里程碑計(jì)劃 21 （ 5）競(jìng)爭(zhēng)情況及市場(chǎng)營(yíng)銷 分析現(xiàn)有和將來的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，他們的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)， 以及相應(yīng)的本公司的優(yōu)勢(shì)和戰(zhàn)勝競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的方法， 對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)作出營(yíng)銷計(jì)劃，包括產(chǎn)品或服務(wù)的定 價(jià)和分銷，廣告和提升、規(guī)劃和開發(fā)計(jì)劃、開發(fā) 狀態(tài)和目標(biāo)、困難和風(fēng)險(xiǎn)等等。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的狀況 對(duì)于新進(jìn)企業(yè)在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中的成敗是至關(guān)重要的， 對(duì)手在規(guī)模、技術(shù)領(lǐng)先性和研發(fā)、管理能力上的 優(yōu)勢(shì)可能使得后來者進(jìn)入的強(qiáng)大障礙，勉強(qiáng)的進(jìn) 入可能會(huì)以失敗告終。因此，在本部分要盡可能
11、分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的實(shí)力，確信本公司在未來的競(jìng)爭(zhēng) 中可以找到立足之地 22 商業(yè)計(jì)劃書結(jié)構(gòu) 第八章 競(jìng)爭(zhēng)分析 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手狀況 SWOT分析 公司核心競(jìng)爭(zhēng)力分析 23 （ 6）管理團(tuán)隊(duì) 對(duì)公司的重要人物進(jìn)行介紹，包括他們的職 務(wù)，工作經(jīng)驗(yàn)，受教育程度等。公司的全職員工， 兼職員工人數(shù)，哪些職務(wù)空缺。優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì) 通常也是風(fēng)險(xiǎn)投資者評(píng)估項(xiàng)目最關(guān)鍵的因素，因 為一個(gè)一流的商業(yè)創(chuàng)意沒有一流的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行運(yùn)作 往往也不會(huì)取得成功，而且往往是團(tuán)隊(duì)比創(chuàng)意更 加重要。對(duì)于團(tuán)隊(duì)的介紹重點(diǎn)在于通過人員以往 的成功經(jīng)歷突出他們的企業(yè)家精神和出色的管理 能力，注意團(tuán)隊(duì)成員之間的分工和互補(bǔ)。一個(gè)有 人格魅力的管理團(tuán)隊(duì)更容易獲得投
12、資者的青睞 24 商業(yè)計(jì)劃書結(jié)構(gòu) 第四章 團(tuán)隊(duì)與管理 公司組織結(jié)構(gòu)圖 創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)背景與未來擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧?未來人力資源規(guī)劃 公司管理原則 團(tuán)隊(duì)磨合風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策 25 （ 7）財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 公司目前的財(cái)務(wù)報(bào)表，今后幾年年的財(cái)務(wù) 報(bào)表預(yù)測(cè)，主要是盈利預(yù)測(cè)和現(xiàn)金流量， 投資的退出方式 (公開上市，股票回購(gòu)、出 售、兼并或合并 )。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)必須預(yù)測(cè)到公 司的盈虧平衡年度以后，告訴投資者公司 大概的盈利時(shí)間。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)要盡可能的以 現(xiàn)實(shí)為依據(jù)，主要集中在近兩年的預(yù)測(cè)。 26 商業(yè)計(jì)劃書結(jié)構(gòu) 第九章 財(cái)務(wù)分析 1年內(nèi)分季度資金詳細(xì)使用計(jì)劃 3年內(nèi)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) (資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn) 金流量表 ) 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)分析 27 （
13、8）資本結(jié)構(gòu) 公司目前及未來資金籌集和使用情況，公司 融資方式，融資前后的資本結(jié)構(gòu)表。 28 （ 9）附錄 支持上述信息的資料：管理層簡(jiǎn)歷，技術(shù) 資料、銷售手冊(cè)，產(chǎn)品圖紙、媒體對(duì)本公 司的報(bào)道等，以及其他需要介紹說明的地 方。 29 商業(yè)計(jì)劃書結(jié)構(gòu) 第十章 融資與合作模式 融資需求與融資對(duì)象建議 創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)與核心員工的投入情況 資本方投入建議 股權(quán)結(jié)構(gòu)與董事會(huì)組成 投資退出與回報(bào)預(yù)測(cè) 第十一章 附錄 核心團(tuán)隊(duì)的詳細(xì)履歷 對(duì)公司未來有重大影響的其他信息 30 二商業(yè)計(jì)劃的寫作程序 一份良好的商業(yè)計(jì)劃包括附錄在內(nèi)一般 20-40頁長(zhǎng)，過于 冗長(zhǎng)的商業(yè)計(jì)劃反而會(huì)讓人失去耐心。整個(gè)商業(yè)計(jì)劃的寫 作是一個(gè)
14、循序漸進(jìn)的過程，可以分成五個(gè)階段完成。 第一階段：商業(yè)計(jì)劃構(gòu)想細(xì)化，初步提出計(jì)劃的構(gòu)想 第二階段：市場(chǎng)調(diào)查，和行業(yè)內(nèi)的企業(yè)和專業(yè)人士進(jìn)行接 觸，了解整個(gè)行業(yè)的市場(chǎng)狀況，如產(chǎn)品價(jià)格、銷售渠道、 客戶分布以及市場(chǎng)發(fā)展變化的趨勢(shì)等因素?？梢宰孕羞M(jìn)行 一些問卷調(diào)查，在必要時(shí)也可以求助于市場(chǎng)調(diào)查公司。 第三階段：競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查 確定你的潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手并分析本 行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)方向。分銷問題如何？形成戰(zhàn)略伙伴的可能性？ 誰是你的潛在盟友？準(zhǔn)備一份一到兩頁的競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查小結(jié)。 31 商業(yè)計(jì)劃的寫作程序 第四階段：財(cái)務(wù)分析，包括對(duì)公司的價(jià)值評(píng)估。 必須保證所有的可能性都考慮到了。財(cái)務(wù)分析量 化本公司的收入目標(biāo)和公司戰(zhàn)略。要
15、求詳細(xì)而精 確地考慮實(shí)現(xiàn)公司所需的資金。 第五階段：商業(yè)計(jì)劃的撰寫與修改，所收集到的 信息制定公司未來的發(fā)展戰(zhàn)略，把相關(guān)的信息按 照我們上面的結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，完成整個(gè)商業(yè)計(jì)劃 的寫作。在計(jì)劃完成以后仍然可以進(jìn)一步論證計(jì) 劃的可行，并根究信息的積累和市場(chǎng)的變化不斷 完善整個(gè)計(jì)劃 32 三常見的五大弊病 一個(gè)成功的商業(yè)計(jì)劃應(yīng)該具有結(jié)構(gòu)清晰、風(fēng)格一致、通俗易懂、避免使用含 糊的用語、具有藝術(shù)性的頁面等特點(diǎn)。另外在寫作的過程中還要避免一些常 見的弊病 弊病一：自我為中心，無的放失，對(duì)行業(yè)的市場(chǎng)狀況缺乏分析 很多人在在 作商業(yè)計(jì)劃的過程中往往是從自身的角度出發(fā)，長(zhǎng)篇大論在說明自己要作什 么，偏偏對(duì)自己的產(chǎn)
16、品和服務(wù)有沒有市場(chǎng)，產(chǎn)品的銷售渠道如何缺乏必要的 分析。要知道顧客才是上帝，只有以客戶為中心的產(chǎn)品和服務(wù)才會(huì)獲得人們 的認(rèn)可。同時(shí)，不分析行業(yè)環(huán)境和市場(chǎng)給人的感覺是計(jì)劃者本身對(duì)行業(yè)的了 解有限，使投資者的信心大打折扣。 弊病二：對(duì)市場(chǎng)過分樂觀，或者進(jìn)入一個(gè)擁塞的市場(chǎng) 有些計(jì)劃者會(huì)拿出一 些與產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相去甚遠(yuǎn)的數(shù)據(jù)來預(yù)測(cè)公司未來的市場(chǎng)份額，得出過分樂觀的 結(jié)果。又或者進(jìn)入一個(gè)擁塞的市場(chǎng)，交一份不專業(yè)的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃。 弊病三：不分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況 通常都應(yīng)該分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況，包括行業(yè) 內(nèi)的現(xiàn)有企業(yè)、本公司的一些替代產(chǎn)品以及新技術(shù)的更新?lián)Q代等方面。在現(xiàn) 今的市場(chǎng)中，競(jìng)爭(zhēng)是永遠(yuǎn)存在的，不分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情
17、況會(huì)對(duì)公司未來面臨 的危機(jī)缺乏認(rèn)識(shí)。 33 常見的五大弊病 弊病四：缺乏可行的盈利模式 很多的商業(yè)計(jì)劃對(duì)公司未來運(yùn)行收入 來源的描述非常的模糊，象互聯(lián)網(wǎng)行情高漲時(shí)候靠講故事的辦法獲得 投資者認(rèn)可的機(jī)會(huì)不多，穩(wěn)健的投資者終究最關(guān)心的仍然是公司未來 的盈利前景。 弊病五：財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)沒到盈虧平衡年份 盡管對(duì)未來財(cái)務(wù)狀況的預(yù)測(cè)主 觀性很強(qiáng)，但是進(jìn)行足夠的預(yù)測(cè)告訴投資者可能的盈利時(shí)間仍然是十 分必要的。在很多商業(yè)計(jì)劃中，有的財(cái)務(wù)計(jì)劃只告訴投資者未來 12個(gè) 月中資金的使用，這顯然是不夠的。給人的印象是公司的前景難以預(yù) 料，現(xiàn)今總是處在流出階段。 信息時(shí)代技術(shù)日新月異，公司所處的市場(chǎng)環(huán)境變化很快，寫作一 個(gè)好的商業(yè)計(jì)劃不能保證公司的成功，而且由于環(huán)境的變化使原先作 的商業(yè)計(jì)劃必須不斷地進(jìn)行調(diào)整，原先的商業(yè)計(jì)劃難免在實(shí)施過程中 變得面目全非。但是，有計(jì)劃的商業(yè)活動(dòng)總比無計(jì)劃的商業(yè)活動(dòng)更接 近成功，這也就是作為一種管理工具的商業(yè)計(jì)劃的作用所在。
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