誠信與職業(yè)道德培訓教材(PPT 45頁)課件

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1、Step 誠信與職業(yè)道德培訓教材誠信與職業(yè)道德培訓教材(PPT 45頁頁)Step 誠信與職業(yè)道德授課時間：1課時課程目標：學習誠信、職業(yè)道德的含義與意義，特別是壽險營銷員的職業(yè)道德要求，做到合規(guī)展業(yè)，專業(yè)制勝。授課方法：講授 教學工具：視頻（馬云給青年創(chuàng)業(yè)者的建議、中國人壽誠信活動）Step 誠信與職業(yè)道德課程導入：馬云給青年創(chuàng)業(yè)者的建議視頻 由商道誠信引入保險誠信 是監(jiān)管機構(gòu)和公司的要求也是行業(yè)立足的根本授課重點和要點：1、通過社會熱點案例，與學員互動，引發(fā)思考 2、通過公司誠信我為先活動作為思想行為的引導 3、誠信的影響可以和學員展開互動進行總結(jié) 4、強調(diào)職業(yè)內(nèi)涵的知”與“行”的一致性

2、5、職業(yè)道德內(nèi)涵7原則21條Step 誠信與職業(yè)道德 6、通過練習和案例分析進一步加深隨堂講義：營銷員行為規(guī)范 2022-7-15誠信誠信與職業(yè)道德與職業(yè)道德Step 課程目標課程目標 學習誠信、職業(yè)道德的含義與意義，特別是壽險營銷員的職業(yè)道德要求，做到合規(guī)展業(yè)，專業(yè)制勝。Step 課程大綱課程大綱 保險誠信的內(nèi)涵與意義保險誠信的內(nèi)涵與意義1 職業(yè)道德的內(nèi)涵與作用職業(yè)道德的內(nèi)涵與作用2職業(yè)道德的核心職業(yè)道德的核心3Step 社會熱點透析社會熱點透析Step u孔子曰：“人而無信，不知其可也”。u孟子曰：“誠者，天之道也；思誠者，人之道也”。u“言必行，行必果”、“精誠所至，金石為開”、“一言既

3、出，駟馬難追”、“一諾千金”Step 誠信釋義誠信釋義u誠，指誠實、真誠和不弄虛作假u信，指守信、信任和信用，誠懇待人，以信用取信于人u誠信，是指以誠懇待人的態(tài)度和行為取信于他人和社會Step “誠信我為先誠信我為先”活動活動Step 保險誠信的基本內(nèi)涵保險誠信的基本內(nèi)涵u四個結(jié)構(gòu)層次心理層次：人們的契約精神、守信觀念等行為層次：從一言一行一事做起制度層次：反映誠信關(guān)系的規(guī)則和約定技術(shù)層次：負擔商業(yè)關(guān)系的產(chǎn)品Step 保險誠信特殊性保險誠信特殊性 最大誠信原則Step 最大誠信的具體表現(xiàn)最大誠信的具體表現(xiàn)u對投保人的約束如如實告知和履行保證u對保險人的約束如如實告知、棄權(quán)和禁止反言Step 誠

4、信建設(shè)的意義（誠信建設(shè)的意義（1/4）影響國家的長治久安Step 誠信建設(shè)的意義（誠信建設(shè)的意義（2/4）u影響行業(yè)的健康發(fā)展Step 誠信建設(shè)的意義（誠信建設(shè)的意義（3/4）影響公司的持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營 國內(nèi)外監(jiān)管環(huán)境 公司良好品牌形象Step 誠信建設(shè)的意義（誠信建設(shè)的意義（4/4）u影響保險從業(yè)人員的職業(yè)生涯Step 企業(yè)理念企業(yè)理念以人為本、關(guān)愛生命、創(chuàng)造價值、服務社會企業(yè)使命用心經(jīng)營、誠信服務經(jīng)營理念機制引才、制度用才、培訓育才、環(huán)境留才人才戰(zhàn)略積極承擔社積極承擔社會責任會責任核心價值觀核心價值觀Step 課程大綱課程大綱 保險誠信的內(nèi)涵與意義保險誠信的內(nèi)涵與意義1 職業(yè)道德的內(nèi)涵與作用職

5、業(yè)道德的內(nèi)涵與作用2職業(yè)道德的核心職業(yè)道德的核心3Step 職業(yè)道德的內(nèi)涵職業(yè)道德的內(nèi)涵u道德是人們?yōu)榱苏{(diào)整各種社會關(guān)系的利益沖突制定的，依靠內(nèi)心信念、社會輿論和傳統(tǒng)習慣所維系的行為規(guī)范的總和。u職業(yè)道德道德的特殊形式，是一定社會的道德原則和道德規(guī)范在各種職業(yè)活動中的體現(xiàn)和延伸，是人們在所從事的職業(yè)活動中應該遵循的行為規(guī)范的總和。Step 保險職業(yè)道德的內(nèi)涵保險職業(yè)道德的內(nèi)涵 保險的職業(yè)道德 是指在長期的保險職業(yè)活動中逐漸形成的并適是指在長期的保險職業(yè)活動中逐漸形成的并適應保險職業(yè)活動需要的，從事保險行業(yè)的工作應保險職業(yè)活動需要的，從事保險行業(yè)的工作者在其職業(yè)活動中應當遵循的者在其職業(yè)活動中應

6、當遵循的行為規(guī)范行為規(guī)范和和行為行為準則準則。Step 職業(yè)道德的基本理念職業(yè)道德的基本理念u以人為本u以誠取信u以和為貴Step 職業(yè)道德的特征職業(yè)道德的特征 從業(yè)人員的專業(yè)性 誠信為本的服務性“知”與“行”的一致性Step 職業(yè)道德的作用職業(yè)道德的作用u調(diào)整保險當事人之間的關(guān)系u促進保險業(yè)健康發(fā)展u推動市場經(jīng)濟健康發(fā)展u構(gòu)建和諧社會Step 課程大綱課程大綱 保險誠信的內(nèi)涵與意義保險誠信的內(nèi)涵與意義1 職業(yè)道德的內(nèi)涵與作用職業(yè)道德的內(nèi)涵與作用2 職業(yè)道德的核心職業(yè)道德的核心3Step 壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（1/7）守法遵規(guī) 以中華人民共和國保險法為行為準繩，遵守有

7、關(guān)法律和行政法規(guī)，遵守社會公德。遵守保險監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，服從保險監(jiān)管部門的監(jiān)督與管理。遵守保險行業(yè)自律組織的規(guī)則。遵守所屬機構(gòu)的管理規(guī)定。Step 壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（2/7）誠實信用 壽險從業(yè)人員職業(yè)道德的核心。誠實信用原則應貫穿于保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動的各個方面和各個環(huán)節(jié)。在執(zhí)業(yè)活動中主動出示法定執(zhí)業(yè)證件并將本人或所屬機構(gòu)與保險公司的關(guān)系如實告知客戶?？陀^、全面地向客戶介紹有關(guān)保險產(chǎn)品與服務的信息，不誤導客戶；如實告知所屬機構(gòu)與投保有關(guān)的客戶信息。向客戶推薦的保險產(chǎn)品應符合客戶的需求，不強迫或誘騙客戶購買保險產(chǎn)品。Step 壽險從業(yè)人員的職業(yè)道

8、德（壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（3/7）專業(yè)勝任 執(zhí)業(yè)前取得法定資格并具備足夠的專業(yè)知識與能力。在執(zhí)業(yè)活動中加強業(yè)務學習，不斷提高業(yè)務技能。參加保險監(jiān)管部門、保險行業(yè)自律組織和所屬機構(gòu)組織的考試和持續(xù)教育，使自身能夠不斷適應保險市場的發(fā)展。Step 壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（4/7）客戶至上 為客戶提供熱情、周到和優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務。不影響客戶的正常生活和工作，言談舉止文明禮貌，時刻維護職業(yè)形象。在執(zhí)業(yè)活動中主動避免利益沖突。Step 壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（5/7）勤勉盡責 秉持勤勉的工作態(tài)度，努力避免執(zhí)業(yè)活動中的失誤。忠誠服務，不侵害所屬機構(gòu)利益；切實

9、履行對所屬機構(gòu)的責任和義務，接受所屬機構(gòu)的管理。不挪用、侵占保費，不擅自超越代理合同的代理權(quán)限或所屬機構(gòu)授權(quán)。Step 壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（6/7）公平競爭 尊重競爭對手，不詆毀、貶低或負面評價保險公司、其他保險中介機構(gòu)及其從業(yè)人員。依靠專業(yè)技能和服務質(zhì)量展開競爭。加強同業(yè)人員間的交流與合作，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、共同進步。Step 壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（壽險從業(yè)人員的職業(yè)道德（7/7）保守秘密 對客戶和所屬機構(gòu)負有保密義務。Step Step 銷售行為規(guī)范知識測試（銷售行為規(guī)范知識測試（1/5）1.保險營銷員根據(jù)保險公司的授權(quán)從事的所有保險營銷活動的行為，均由保險公司承

10、擔責任。u Step 銷售行為規(guī)范知識測試（銷售行為規(guī)范知識測試（2/5）2.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托uStep 銷售行為規(guī)范知識測試（銷售行為規(guī)范知識測試（3/5）3.保險營銷員應當在所在保險公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險營銷活動，自覺接受保險公司的管理，履行委托協(xié)議約定的義務。uStep 銷售行為規(guī)范知識測試（銷售行為規(guī)范知識測試（4/5）4.在銷售新型產(chǎn)品時，應按監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定取得相關(guān)銷售資格，提示投保人在投保單的投保人確認欄抄錄下列語句后簽名，“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。uStep 銷售行為

11、規(guī)范知識測試（銷售行為規(guī)范知識測試（5/5）5.中國保險監(jiān)督管理委員會下發(fā)的關(guān)于人身保險產(chǎn)品宣傳有關(guān)問題的通知中規(guī)定：在訂立人身保險合同時，應就保險合同的責任免除事項和退保處理等爭議較多的事項逐項向投保人解釋清楚，退保金的數(shù)額或計算方法應在保險單或保險條款中列明，并要得到投保人或被保險人的書面認可。uStep 案例介紹案例介紹 2005年年6月份月份,客戶郭先生在營銷員龍某處投保了某客戶郭先生在營銷員龍某處投保了某保險，后經(jīng)過對保單條款的研究保險，后經(jīng)過對保單條款的研究,覺得此險種不適合覺得此險種不適合,于是以營銷員龍某未經(jīng)投保人同意于是以營銷員龍某未經(jīng)投保人同意,代替投保人簽署代替投保人簽署

12、了保單回執(zhí)聯(lián)為由要求全額退保。營銷員龍某表示了保單回執(zhí)聯(lián)為由要求全額退保。營銷員龍某表示因為客戶當時在外地做生意，口頭同意可以代簽回因為客戶當時在外地做生意，口頭同意可以代簽回執(zhí)單。龍某考慮到公司上交回執(zhí)單的時限要求，而執(zhí)單。龍某考慮到公司上交回執(zhí)單的時限要求，而且認為回執(zhí)單不像投保單那么重要，因此就代簽了且認為回執(zhí)單不像投保單那么重要，因此就代簽了回執(zhí)。而客戶郭先生認為自己未簽回執(zhí)單，則表明回執(zhí)。而客戶郭先生認為自己未簽回執(zhí)單，則表明此保單還在猶豫期內(nèi)，要求公司全額退保。此保單還在猶豫期內(nèi)，要求公司全額退保。Step 公司經(jīng)過調(diào)查確認，回執(zhí)上的簽名確實是營銷員龍某代簽，因此公司認為，這屬于代簽名違規(guī)案件。公司根據(jù)相關(guān)規(guī)定對營銷員進行了處理，并由營銷員承擔客戶的退保損失。個別營銷員覺得代簽回執(zhí)并沒有什么風險，不了解回執(zhí)對保單猶豫期計算的重要性，對重要單證的代簽名違規(guī)后果缺乏深刻的認識。事件處理 案例啟示 案例解讀案例解讀Step 如何避免違規(guī)行為如何避免違規(guī)行為知行合一知行Step 知知u樹立正確理念誠信是立身之本保險是愛心事業(yè)銷售以客戶為中心堅信天道酬勤Step 行行u真誠感動客戶真誠感動客戶u專業(yè)贏得客戶專業(yè)贏得客戶