廉政風險點 2020廉政風險點和防范措施

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1、廉政風險點 2020廉政風險點和防范措施 一、個人信貸業(yè)務(wù)風險點及出現(xiàn)的環(huán)節(jié) 信貸崗位風險表現(xiàn)形式多樣，貫穿于貸款的調(diào)查、審查 發(fā)放、貸后管理等各個環(huán)節(jié)，具有一定的隱蔽性。根據(jù)實際 操作情況分析，主要表現(xiàn)在以下幾方面： 1. 在貸款調(diào)查的實際業(yè)務(wù)操作中，變相降低或放寬了準 入條件，為貸款的審查、發(fā)放和管理埋下了風險隱患; 2. 在貸款審查方面，對存在的問題不能夠及時發(fā)現(xiàn)，對 不符合條件的貸款申請不能夠及時進行處理，影響了審查作 用的發(fā)揮; 3. 在貸后管理方面，貸款發(fā)放后，不能及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信 號或發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號不預(yù)警、處置不及時、不得力等問題也不 同程度地存在，致使貸后管理不深不細，在

2、防范信貸風險方 面的作用不夠明顯。 二、個人理財業(yè)務(wù)銷售風險點及出現(xiàn)的環(huán)節(jié) 1. 產(chǎn)品宣傳和銷售不適當。理財銷售人員在宣傳和銷售 理財產(chǎn)品時，有意忽略風險提示或夸大收益，進行不適當?shù)?理財產(chǎn)品宣傳，極易誤導(dǎo)消費者; 2. 信息披露不充分，風險揭示不足。在產(chǎn)品銷售階段， 營銷人員在對條款的理解上自身存在不足，或者由尚未取得 銷售資質(zhì)的人員來推銷理財產(chǎn)品，僅強調(diào)產(chǎn)品的高收益性， 而對風險揭示不充分，使客戶不能真正了解產(chǎn)品特征，不明 確自身所要承擔的風險和可能的損失，從而引發(fā)風險的發(fā) 生; 3. 理財銷售人員利用投資者對銀行的信任，銷售不屬于 銀行內(nèi)部的理財產(chǎn)品，從中獲得高額的傭金提成，極易

3、對客 戶造成風險損失。 三、廉政風險點征集方法 采取調(diào)查問卷征集反饋，各崗位員工剖析本崗位廉政風 險問題并匯總的征集方法。 1、以調(diào)查問卷形式反饋各個崗位員工在廉政方面情況 調(diào)查。 2、實行信貸崗位員工互相監(jiān)督制度。 3、我行監(jiān)督人員與貸款客戶訪談了解，銀行工作人員 是否存在不廉政行為。 4、組建銀行廉政信息網(wǎng)站或信箱，接受他人監(jiān)督舉報 信息。 廉政風險點 2020廉政風險點和防范措施一、思想道德 風險 1. 主要表現(xiàn)：放松世界觀改造，理想信念動搖，政治素 質(zhì)低;背離社會主義榮辱觀;不思進取、得過且過，作風漂浮 脫離實際，因循守舊、形式主義，以權(quán)謀私、獨斷專行等。 2. 防控

4、措施： (1) 建立廉政談話機制。按照風險崗位的三個等級進行： 三級風險崗位的工作人員談話，局機關(guān)由科室負責人進行， 學校由校務(wù)成員負責 ;二級風險崗位的工作人員，機關(guān)由局 分管領(lǐng)導(dǎo)談話，學校(單位)由主要負責人負責，紀檢人員可 參加;一級風險崗位的工作人員由局主要負責人談，分管領(lǐng) 導(dǎo)和紀檢負責人可參加。下屬單位人員較多的，可以集體談 話形式進行。廉政談話每年至少進行兩次，對存在苗頭性、 傾向性問題的，要及時進行談話。談話情況要進行書面登記 以備查。 (2) 建立警示教育機制?？刹扇挝活I(lǐng)導(dǎo)作廉政報告、 到廉政教育基地參觀、參加相關(guān)職務(wù)犯罪案件庭審旁聽、前 往法紀教育基地(監(jiān)獄)接受警示教

5、育、邀請有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和專家 上廉政課等形式，對干部職工進行經(jīng)常性的廉政教育，使干 部教師思想上時刻繃緊反腐倡廉這跟弦，形式可以多樣，重 在實效。 (3) 加強人文關(guān)懷。充分發(fā)揮黨組織、工會、共青團、 婦聯(lián)(女職委)的作用，從政治、思想、工作、生活上關(guān)心、 愛護、幫助干部教 師，開展有益身心健康的文體活動，倡導(dǎo)積極向上的生 活情趣，營造良好的廉政文化氛圍。 (4) 加強日常工作生活的監(jiān)督，通過民-主生活會、述職 述廉、民-主評議等方式，提高黨員干部教師的依法行政水 平、工作效率和服務(wù)質(zhì)量。 二、制度機制風險 1. 主要表現(xiàn)：未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風廉政建設(shè)形勢需 要，及時完善和執(zhí)行各項制度，

6、造成部分制度可操作性不強， 貫徹落實不到位;部分機制缺乏相互支撐、相互制約，約束 力和監(jiān)督力的作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措 施。 2. 防控措施： (1) 定期梳理完善各項制度，增強可操作性，實現(xiàn)各項 工作有制度依據(jù)，形成按制度辦事的行為規(guī)范。 (2) 監(jiān)督各項工作的決策和執(zhí)行程序，建立綜合監(jiān)督機 制。 三、崗位職責風險 1. 主要表現(xiàn)：不履行"一崗雙責"，或履行不到位;違反 廉潔自律相關(guān)規(guī)定，利用職務(wù)上的便利謀取私利，收受禮金、 禮券、禮品等受賄行為;違反民-主集中制，獨斷專行或軟弱 放任;失職瀆職、不作為或濫用職權(quán)等。 2. 防控措施： (1) 建立制度防范機制。對

7、涉及班子成員的重點廉政風 險崗位關(guān)鍵是要在建立健全民 -主決策、集體決策、陽光決 策等方面下功夫，嚴格執(zhí)行重要事項議事規(guī)則、政務(wù)(校務(wù)) 公開等制度;對涉及中層干部的重點廉政風險崗位，關(guān)鍵是 要在規(guī)范自由裁量權(quán)、完善內(nèi)部管理、相互制約上下功夫。 (2) 嚴格落實招生、教育收費、財務(wù)審批、物質(zhì)采購、 工程建設(shè)管理等政策規(guī)定。 (3) 全程監(jiān)督干部選拔任用、教師招聘、調(diào)動等工作， 確保各項工作的公開、公平、公正性。 (4) 加強對重點崗位工作流程管理、日常監(jiān)督。 (5) 公示風險崗位及防控措施。各學校(單位)要對確定 的崗位廉政風險點進行匯總，認真填寫《學校(單位)廉政風 險防控登記表》，

8、并通過上墻、局域網(wǎng)等方式公開。 (6) 建立監(jiān)督檢查機制。廉政風險防范工作重在制度的 落實執(zhí)行，局黨委一年至少一次對本系統(tǒng)的制度執(zhí)行情況進 行監(jiān)督檢查，對不執(zhí)行制度的行為要批評指出，因不執(zhí)行制 度而造成不良后果的，要對有關(guān)人員給予相應(yīng)處理。每年年 終，重點風險崗位開展述廉評廉活動，除本學校(單位)干部 職工外，邀請管理服務(wù)對象代表參加。 廉政風險點 2020廉政風險點和防范措施為深入構(gòu)建懲 治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加強XXX廉政教育和風險防范，不斷 增強全體干部職工廉潔自律，結(jié)合公司實際，現(xiàn)將存在的黨 風廉政建設(shè)風險點及防控措施情況報告如下。 一、思想道德方面 (一)存在的風險點 1、

9、政治理論學習不夠，理想信念不堅定、政治素質(zhì)下 降等風險。 2、工作思想保守、不求上進，責任心不強，缺乏開拓 創(chuàng)新精神，工作一般化，難以開拓工作新局面的風險。 3、缺乏“一盤棋”思想和大局意識，導(dǎo)致不團結(jié)、不 和諧問題，影響全站各項業(yè)務(wù)的正常開展的風險。 4、工作原則性不強、法律意識淡漠，引發(fā)不廉潔、違 法、違規(guī)問題、影響公司形象的風險。不注重服務(wù)態(tài)度和言 行舉止，引起當事人的不滿、上訪、投訴，損害公司形象的 風險。 5、不認真履行“一崗雙責”，領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督職責履行不到位 造成本公司出現(xiàn)嚴重違法違紀問題的風險。 （二）防范措施 1、重視并加強廉政教育、思想道德、職業(yè)道德教育， 增強干部的

10、責任心、意志力，樹立正確的人生觀，價值觀、 權(quán)力觀、政績觀，樹立正確的社會主義榮辱觀，筑牢思想防 線，不斷提高自身綜合素質(zhì)，提高抵御腐敗侵襲的能力，從 根本上降低內(nèi)部政治思想道德風險。 2、認真落實“三會一課”，加強政治、法制學習，統(tǒng)一 思想，提高認識，增強領(lǐng)導(dǎo)干責任心和綜合素質(zhì)。 3、教育全體干部職工在公司做一名講道德、講文明、 講愛心的優(yōu)秀干部職工，在家庭中當一名講勤勞、講孝敬、 講傳承的家長和成員。 4、完善民主生活會制度，定期開展批評與自我批評。 領(lǐng)導(dǎo)帶頭認真執(zhí)行廉潔自律規(guī)定，嚴于律己，以身作則，堅 持民主集中制，嚴格監(jiān)督管理。嚴格落實“三重一大”報告 制度。 二、采購管理方

11、面 （一）存在的風險點 1、廉潔風險。物資采購工作作為公司的重點領(lǐng)域和重 要環(huán)節(jié), 面臨著各種風險因素的影響 ,特別是采購人員在開 展經(jīng)濟活動中面對種種誘惑 ,如果不能增強風險防范意識 , 就極易導(dǎo)致腐敗案件的發(fā)生。 2、采購人員專業(yè)性不強。公司在采購過程中發(fā)揮最重 要作用的就是采購人，如果采購人不夠?qū)I(yè)，那么采購項目 將無法實施。采購制度的不完善導(dǎo)致采購人員的培訓不能及 時到位，采購人在編制采購方案時，通常會出現(xiàn)以下幾種情 況：實施方案不全、采購清單不明確、預(yù)算經(jīng)費不清晰。這 就會導(dǎo)致采購人員在實施采購的過程中無法確定采購物品 的具體數(shù)量、型號、參數(shù)。從而無法對采購清單的正確性進 行審

12、核，因此導(dǎo)致價格高于預(yù)算統(tǒng)計，給后期的成本核算造 成錯誤。 3、價格風險 。一是由于供應(yīng)商與相關(guān)業(yè)務(wù)人員在投標 前相互串通，透露標底，使公司采購蒙受損失。二是當采購 人員對價格預(yù)測失誤而進行批量采購，造成價格風險。 4、采購質(zhì)量風險。一方面由于供應(yīng)商提供的物資質(zhì)量 不符合要求，而導(dǎo)致公司不能正常生產(chǎn)，給用戶造成經(jīng)濟、 技術(shù)、人身安全、公司聲譽等方面的損害。另一方面供應(yīng)商 提供的物資以次充好.直接影響到公司產(chǎn)品的整體質(zhì)量、制 造加工與交貨期，降低因市場需求發(fā)生變動，影響到采購計 劃的準確性;采購計劃編制不適當或不科學，與目標發(fā)生較 大偏離，導(dǎo)致采購中計劃風險。 （二）防范措施 1、要強化

13、教育防控。思想是行動的先導(dǎo),正確的思想意 識指導(dǎo)健康的行為方式。因此在物資采購行業(yè)，要始終把思 想教育作為廉潔風險防范管理的長期性、基礎(chǔ)性工作來抓。 要始終堅持教育為主、預(yù)防為先的方針，通過創(chuàng)新載體、豐 富手段、活躍形式，教育物資采購人員把好欲望關(guān)、交友關(guān) 興趣關(guān)，筑牢拒腐防變的思想道德防線。 2、建立完善物資采購管理流程。要從建立完善物資需 求提出，到采購計劃、合同簽訂 （采購方式、采購渠道、采 購價格）、貨物運輸、產(chǎn)品驗收入庫等環(huán)節(jié)的管理制度入手 完善《物資采購管理辦法》，通過強化采購策略研究，采取 科學、理性的采購方式，加大過程控制等管理措施，實現(xiàn)物 資的“安全、及時、經(jīng)濟”供應(yīng)，堵塞

14、各種漏洞。重點做到 三個明確：明確采購目的。采購的物資必須是公司所需要的 采購部門在采購過程中不應(yīng)一味的追求價格最低化，應(yīng)對所 要采購的物資的質(zhì)量和效用進行通盤考慮，在為公司節(jié)約資 金的同時，保證采購質(zhì)量。 三、工程管理方面 一、存在的風險點 (1)廉潔風險。工程項目的廉潔風險是指管理人員在項 目運行履行權(quán)力中發(fā)生腐敗的可能性。廉潔風險點是指權(quán)力 運行流程中可能產(chǎn)生腐敗行為的具體環(huán)節(jié)或崗位。這種廉潔 風險點是一旦主客觀條件具備，它就可能會由潛在的風險變 為現(xiàn)實的腐敗行為。主要體現(xiàn)在：在工程計量及變更上弄虛 作假、以少報多;不按項目完成的實際工程量辦理結(jié)算資料; 工程結(jié)算時隨意變動單價或弄

15、虛作假 ;利用職權(quán)透漏合同管 理或招標管理中的有關(guān)信息 ;在起草合同、文件時粗略不細 化;對施工單位進行吃、拿、卡、要;從事對單位利益有損、 對自身有利的行為;在對外聯(lián)系業(yè)務(wù)時不堅持原則，假公濟 私;在工程驗收時，不堅持原則，不按規(guī)范進行驗收。 (2)進度風險。進度風險指的是由于建筑工程項目施工 過程中各種要素的綜合影響 ,最終形成項目工程施工拖延 , 未能及時依照工期完成。 (3) 管理風險。影響管理風險呈現(xiàn)與否的要素是管理機 構(gòu)對安全管理重視不夠、管理概念不清晰。 (二)防范措施 1、工程項目廉潔風險，必須堅持多措并舉、多管齊下 方能最大限度地預(yù)防和控制廉潔風險演變?yōu)楦瘮⌒袨?。主?/p>

16、 措施是：按照工程項目承包施工合同及計量管理辦法進行計 量結(jié)算;在結(jié)算工程量上實事求是，做到手續(xù)齊全;工程結(jié)算 時要嚴格按照規(guī)定程序辦理 ;在結(jié)算時，要廉潔自律，提高 遵紀守規(guī)的自覺性，嚴格按結(jié)算管理辦法執(zhí)行 ;要加強合同 管理，依照合同辦事;對工程內(nèi)部商業(yè)機密不得泄露。 2、對控制工期的辦法是對設(shè)計圖紙、施工方案,不時研 討、修正與執(zhí)行,增強進度管理工作。經(jīng)過定期進度檢查會 檢查施工總進度、季施工進度、月施工進度、雙周施工進度 每周定期開會檢查進度。 3、實行人性化安全管理理念，制定可操作性強的安全 考核制度，開展合理有效的安全生產(chǎn)管理活動，將安全生產(chǎn) 管理工作落實到位;完善安全管理機制，切實執(zhí)行和落實手 段安全管理并非片面環(huán)節(jié)，需從系統(tǒng)化視角去考慮和審視， 即以安全為宗旨從多個層面構(gòu)建完善安全管理體系。