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1、大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)指導(dǎo) 李銀平 彭思軒 韓磊 劉棟 李怡瑤 韓丹 蘇杭 秦南 538 Contents 目錄 融資渠道 企業(yè)融資的過程 融資方式的選擇 創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資方案策劃技術(shù) 538 創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資能力提升技術(shù) 融資渠道 01 538 債權(quán)融資的成本：債務(wù)負(fù)擔(dān) 沉重；高額利息 股權(quán)融資的成本：股權(quán)被稀 釋，決策效率及控制權(quán)都會 受到影響。 1-1 融資成本 /代價 過高的融資成本對創(chuàng)業(yè)企業(yè)來說是 一個沉重的負(fù)擔(dān)，而且會抵消創(chuàng)業(yè) 企業(yè)的成長效應(yīng)。因此，創(chuàng)業(yè)企業(yè) 需要尋找一個較低的綜合資金成本 的融資組合，在投資收益率和資金 成本權(quán)衡中做出選擇。 538 對于創(chuàng)業(yè)者來說： 總結(jié)
2、： 1-1 融資成本 /代價 538 1-2 天使投資 “天使投資 ” 起源于紐約百老匯的演 出，原指富有的個人出資，以幫助一 些具有社會意義的文藝演出，后來被 運(yùn)用到經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。 天使投資： 是自由投資者對有創(chuàng)意的 創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目或小型初創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行的一次 性的前期投資，是一種非組織化的創(chuàng) 業(yè)投資形式。 天使投資 538 1-2 天使投資 天使投 資人 的類型 天使 投資 的特征 創(chuàng)業(yè)成功者 某一行業(yè)的專家 不僅提供現(xiàn)金，還提供專業(yè)知識和社會資 源方面的支持。 投資程序簡單，短時期內(nèi)資金就可到位。 538 1-3 銀行貸款 抵押 貸款 抵押貸 款的 方式 借
3、款人以其所擁有的財產(chǎn)作抵押，作為 擔(dān)保以獲得銀行貸款的借款方式。 1.不動產(chǎn)抵押貸款：土地、房屋 2.動產(chǎn)抵押貸款：股票、國債、企業(yè)債券 以及金銀珠寶首飾 3.無形資產(chǎn)抵押貸款：專利權(quán)、著作權(quán) 538 1-2 銀行貸款 擔(dān)保 貸款 擔(dān)保 貸款的 類型 是指借款方向銀行提供符合法定條件的第三方保 證人作為還款保證的借款方式。當(dāng)借款方不能履 約還款時，銀行有權(quán)按照約定要求保證人履行或 承擔(dān)清償貸款連帶責(zé)任。 1.自然人擔(dān)保貸款 2.專業(yè)擔(dān)保公司擔(dān)保貸款 538 1-3 銀行貸款 4 1 貸款人品質(zhì) 538 2 3 5 6 經(jīng)營條件 企業(yè)持續(xù)經(jīng)營的前景 償還能力 資
4、本狀況 擔(dān)保物 企業(yè)融資的過程 02 538 種子期主要是指產(chǎn)品處于創(chuàng) 意或開發(fā)研究階段，尚無正 式的產(chǎn)品，無銷售收入，無 正式的銷售渠道。企業(yè)在這 一階段面臨技術(shù)風(fēng)險、市場 風(fēng)險和管理風(fēng)險。其主要任 務(wù)是確定技術(shù)上和商業(yè)上的 可能性。 1.創(chuàng)辦及合伙人的自有資金 2.風(fēng)險投資 3.個人投資者 4.政府補(bǔ)助 2-1 種子階段 538 2-2 創(chuàng)建階段 科技型企業(yè)進(jìn)入創(chuàng)業(yè)階段時已經(jīng)掌握新產(chǎn)品的樣品、樣機(jī)或較為 完善的生產(chǎn)工藝路線和生產(chǎn)方案，但還需要在市場結(jié)合的過程中 加以完善，為工業(yè)化生產(chǎn)和應(yīng)用做準(zhǔn)備。這一階段的資金主要用 于形成生產(chǎn)能力和開拓市場，其目標(biāo)是盡快實(shí)現(xiàn)盈虧平衡
5、，解決 生存問題。 風(fēng) 險 投 資 公 司 個 人 投 資 者 商 業(yè) 信 用 538 2-3 擴(kuò)張階段 經(jīng)受了創(chuàng)業(yè)階段的考驗(yàn)后，科技型企業(yè)在生產(chǎn)、銷 售、服務(wù)等方面已具備較好的基礎(chǔ)，新產(chǎn)品設(shè)計和工藝 已經(jīng)定型，并具備批量生產(chǎn)的能力。但完善的銷售渠道 和網(wǎng)絡(luò)還沒有建立，企業(yè)品牌和形象也需要進(jìn)一步鞏固； 同時，由于科技型企業(yè)產(chǎn)品更新?lián)Q代的速度快，企業(yè)在 提高產(chǎn)品質(zhì)量、降低成本的同時，開始著手開發(fā)第二代 產(chǎn)品，以保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，一確立企業(yè)在行業(yè)中 的主導(dǎo)地位 538 2-4 成熟階段 企業(yè)技術(shù)開發(fā)成功并且市場需求迅速擴(kuò)大時進(jìn)行大規(guī) 模生產(chǎn)的階段。此事企業(yè)已
6、開始大量盈利，風(fēng)險最小。 但企業(yè)為適應(yīng)市場需求狀況，必須進(jìn)行大批量的生產(chǎn)， 購置更多的設(shè)備和材料，擴(kuò)建廠房，招聘員工，因此， 資金需求量極大；同時還要考慮新項(xiàng)目或推出新產(chǎn)品。 在這一階段的企業(yè)可以考慮通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款；同 時可以考慮在國內(nèi)外資本市場上市融資 538 融資方式的選擇 03 538 3-1 融資方式的選擇 融資成本 創(chuàng)業(yè)企業(yè)特征 創(chuàng)業(yè)者對控制 權(quán)的態(tài)度 創(chuàng)業(yè)所處階段 創(chuàng)業(yè)者融資決策通常會受到以下因素的影響： 538 3-2 融資方式的選擇 企業(yè)不同發(fā)展階段融資渠道的比較： 538 創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資方案策劃技術(shù) 04 538 創(chuàng)業(yè)企業(yè)融 資的程序 1.事先評估 4
7、-1創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資的程序 538 5.事后評價 3.融資資料準(zhǔn)備與談判 4.過程管理 2.融資決策與方案策劃 （ 1）資本經(jīng)營理念 （ 2）重視現(xiàn)金流量管理 （ 3）重視資金的時間價值 （ 4）重視風(fēng)險與收益的權(quán)衡 (1) 融資總收益大于融資總成本 (2) 融資規(guī)模要量力而行 (3) 盡可能降低融資成本 (4) 確定恰當(dāng)?shù)娜谫Y期限 (5) 選擇最佳融資機(jī)會 (6) 盡可能保持企業(yè)的控制權(quán) (7) 選擇最有利于提高企業(yè)競爭力的融資方式 (8) 尋求最佳資本結(jié)構(gòu) 融資理念的樹立 融資決策的原則 4-2創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資決策 538 3、融資期限組合及融資 時機(jī)的確定
8、 （ 1）選擇融資期限的 依據(jù) （ 2）融資期限組合方 法 （ 3）融資時機(jī)的確定 4-2創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資方案策劃技術(shù) 538 1、融資規(guī)模的確定 （ 1）融資規(guī)模的測算 公式 （ 2）融資規(guī)模測算方 法 （ 3）創(chuàng)業(yè)企業(yè)在不同 階段的各類資金需求經(jīng) 驗(yàn)數(shù)據(jù) 2、資本結(jié)構(gòu)的確定 （ 1）影響資本結(jié)構(gòu)的 因素 （ 2）最佳資本結(jié)構(gòu)的 確定 4、資金償還風(fēng)險的評估 （ 1）未來盈利測算技 術(shù) （ 2）債務(wù)償還保證的 測算 創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資能力提升技術(shù) 05 538 5創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資能力提升技術(shù) 1 、學(xué)習(xí)相關(guān)金融法規(guī)，熟悉融資 游戲規(guī)則 2 、強(qiáng)化融資基礎(chǔ)工作 3 、加強(qiáng)信用文化建設(shè)，提升信用 水平 4、充分利用中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，提高 融資效率 1、明晰產(chǎn)權(quán)，改善企業(yè) 治理結(jié)構(gòu) 2、調(diào)整與創(chuàng)新企業(yè)經(jīng)營 戰(zhàn)略 3、轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理機(jī)制 改善經(jīng)營管理，增強(qiáng)企業(yè)競爭能力 強(qiáng)化融資意識，提高融資管理水平 01 02 538 謝謝觀賞 感謝對我們的支持 我們將用雙手成就夢想 538 自小乘佛法中三法印 通俗以佛語 禪寂 為釋 源
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