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1、天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新的調(diào)查與思考
摘 要：《國務(wù)院關(guān)于推進天津濱海新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)問題的意見》（國發(fā)〔2006〕20號）下發(fā)以來，天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新在投融資體制改革、金融資本要素市場建設(shè)、外匯管理、金融機構(gòu)整合等方面取得積極進展，天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)已為國內(nèi)外廣泛關(guān)注。本文在對天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，指出了當(dāng)前濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新面臨的困難和問題，就進一步加快濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新提出了對策建議。
關(guān)鍵詞：濱海新區(qū)；金融改革創(chuàng)新；金融試驗區(qū)
一、天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新現(xiàn)狀及特點 近年來，天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新取得明顯成效，主要表現(xiàn)在：
2、 （一）投融資體制改革取得重要進展。一是設(shè)立并成功運營我國第一只總規(guī)模為200億元的契約型人民幣產(chǎn)業(yè)投資基金—渤海產(chǎn)業(yè)投資基金和第一只總規(guī)模為200億元的船舶產(chǎn)業(yè)投資基金。其中，渤海產(chǎn)業(yè)投資基金首期募集基金60.8億元，已投資7個項目，基金總投資42億元；船舶產(chǎn)業(yè)投資基金首期募集基金23.5億元，基金總投資159億元，開創(chuàng)了直接投融資的新模式和新渠道。二是各類股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資基金發(fā)展迅速。截至2009年末，在津注冊的股權(quán)投資基金及基金管理企業(yè)達到335家，注冊資金685億元，在各行各業(yè)中的投資總額已超過40億元。除股權(quán)投資基金外，還注冊了120多家風(fēng)險投資企業(yè)，天津成為股權(quán)投資基金
3、相對集中的城市。三是融資租賃業(yè)務(wù)日益壯大。截至2009年末，全市融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展到9家，業(yè)務(wù)總量規(guī)模超過800億元，占全國的23%，在拉動社會投資、活躍金融市場方面的作用日益顯現(xiàn)。 （二）金融資本要素市場建設(shè)步伐加快。一是設(shè)立了全球唯一的鐵合金交易所—天津鐵合金交易所和天津貴金屬交易所、天津渤海商品交易所3家要素交易所。天津鐵合金交易所提供鐵合金現(xiàn)貨電子交易服務(wù)，采取自動撮合配對成交方式，推出了硅鐵、硅錳交易品種。天津渤海交易所開發(fā)了以現(xiàn)貨標(biāo)準(zhǔn)合約為基礎(chǔ)的“現(xiàn)貨連續(xù)交易”模式，實現(xiàn)了大宗商品現(xiàn)貨交易與現(xiàn)貨交割之間的供求平衡。二是成立了中國首家金融資產(chǎn)交易所、天津股權(quán)交易所和天津濱海國際股權(quán)
4、交易所兩家資本交易所。天津金融資產(chǎn)交易所的成功開業(yè)，打造了一個為金融資產(chǎn)特別是不良金融資產(chǎn)交易的電子交易網(wǎng)絡(luò)和平臺；天津股權(quán)交易所采用做市商制度，為中小企業(yè)提供小額、多次、快速、低成本融資，交易所已有24家企業(yè)掛牌交易，總市值29億元，累計成交額11.08億元。三是成立了天津排放權(quán)交易所，開展排放權(quán)交易綜合試點，先后組織了我國第一筆二氧化硫、碳中和、合同能源管理和能效產(chǎn)品交易。天津初步形成了要素市場、資本市場和排放市場體系。 （三）金融機構(gòu)整合工作取得新突破。一是繼天津市商業(yè)銀行引進國際金融機構(gòu)“澳新銀行”作為戰(zhàn)略投資者投資入股，成為中國首家入股的外資銀行股權(quán)比例達到20%上限的中資銀行后
5、。2007年4月，天津市商業(yè)銀行正式更名為天津銀行并在外埠設(shè)立分支機構(gòu)，使天津銀行從地方性銀行變身為區(qū)域性股份制銀行。二是2007年12月，在天津塘沽農(nóng)村合作銀行、天津大港農(nóng)村合作銀行和天津市漢沽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制重建的基礎(chǔ)上，由15家企業(yè)共同發(fā)起設(shè)立了新型商業(yè)銀行—天津市濱海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立。這種以民營企業(yè)為主體、吸引外資、國有等多種所有制企業(yè)共同發(fā)起而成立的現(xiàn)代農(nóng)村金融機構(gòu)，為深化農(nóng)村金融體制改革提供了有益探索。三是2010年6月，天津農(nóng)村商業(yè)銀行正式掛牌開業(yè)，將原來由市、區(qū)縣二級法人管理體制變?yōu)榻y(tǒng)一法人，法人機構(gòu)數(shù)量從原來的10家變?yōu)?家，實行一級法人、統(tǒng)一核算、分級管理
6、、授權(quán)經(jīng)營的管理體制，提高了法人機構(gòu)的集中度，增強了風(fēng)險抵御能力。 ?。ㄋ模┙鹑跈C構(gòu)聚集度顯著提高。一是總部金融機構(gòu)加快在全國設(shè)立分支機構(gòu)。渤海銀行、天津銀行、渤海財險、光大永明、恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽等設(shè)立分行和分公司的步伐明顯加快。渤海銀行于2009年10月將資本金由50億元增資至85億元，并在環(huán)渤海、長三角、珠三角地區(qū)設(shè)立11家分行和29家支行，天津銀行在北京、上海等地設(shè)立5家分行和10家支行。二是各大金融機構(gòu)紛紛入駐濱海新區(qū)。設(shè)立了工銀、民生金融租賃公司、摩托羅拉、天津港、中石化財務(wù)公司；引進一德期貨公司和民生銀行貿(mào)易融資部和投資銀行部落戶天津；農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、光大銀行等10家金融機構(gòu)在天
7、津設(shè)立了后臺營運中心。三是日本瑞穗實業(yè)、匯豐、花旗、渣打等外資銀行、英國保誠保險在天津設(shè)立分支機構(gòu)或后臺營運中心，日本愛和誼財產(chǎn)保險公司和韓國企業(yè)銀行、外換銀行等外資法人銀行機構(gòu)相繼在津設(shè)立，天津成為繼上海、北京、深圳之后第四個擁有外資金融法人機構(gòu)的省市。 ?。ㄎ澹┙鹑跇I(yè)綜合經(jīng)營改革積極推進。一是2007年4月，渤海銀行成立了投資銀行部，開展銀團貸款、資產(chǎn)買賣、短期融資券、項目融資、財務(wù)顧問等債務(wù)資本市場業(yè)務(wù)，向綜合經(jīng)營邁出重要一步。二是設(shè)立了我國第一家由商業(yè)銀行投資組建的創(chuàng)新型金融租賃公司—工銀金融租賃有限公司。銀行通過設(shè)立金融租賃公司擴大業(yè)務(wù)范圍，使金融資本和產(chǎn)業(yè)資本相結(jié)合，是我國大型商
8、業(yè)銀行綜合經(jīng)營的歷史性突破。三是成立了金融控股公司—天津市泰達國際控股（集團）有限公司（以下簡稱“泰達國際”）。新組建的泰達國際是一個涉及天津市地方法人銀行、保險、證券、信托、基金等多類金融企業(yè)的金融控股集團公司。將按照一級法人綜合經(jīng)營、二級法人分業(yè)經(jīng)營原則，開展金融業(yè)綜合經(jīng)營試點。 ?。┩鈪R管理改革有序展開。一是開展經(jīng)常項目外匯帳戶改革，提高企業(yè)經(jīng)常項目外匯帳戶限額至100%；二是改革進出口核銷制度，實現(xiàn)出口退稅無紙化改革；三是有序開放新區(qū)企業(yè)集團外匯資金集中管理和運作,摩托羅拉財務(wù)、中海油服等公司設(shè)立離岸賬戶，招商、浦發(fā)、交通、深發(fā)、匯豐等商業(yè)銀行在濱海新區(qū)開展離岸金融業(yè)務(wù)；四是批準(zhǔn)
9、渤海銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，實現(xiàn)正負區(qū)間管理；五是放寬個人持有境外上市公司股權(quán)外匯管理，啟動了個人直接投資境外證券市場試點；六是積極協(xié)調(diào)國家有關(guān)部門，籌備發(fā)起設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司，積極開展離岸金融業(yè)務(wù)的研究與探索工作。 二、濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新面臨的困難和問題 經(jīng)過四年的努力，天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新取得了重要進展。雖然國家政策賦予了濱海新區(qū)在金融改革創(chuàng)新方面先行先試的權(quán)利，但由于天津金融發(fā)展的現(xiàn)狀和金融領(lǐng)域的特殊性，天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新仍有很多困難和問題，主要表現(xiàn)在以下幾個方面： ?。ㄒ唬慕鹑诟母飫?chuàng)新的支撐系統(tǒng)看，地方政府與國務(wù)院相關(guān)部委之間的協(xié)調(diào)需進一步加強。鑒于金融領(lǐng)域的特殊
10、性，中央有關(guān)部門要求濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新遵循“一事一批”的原則，每一項改革都要單獨報批，才能推出改革，濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新的自由空間有限。目前，我國金融業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營分業(yè)監(jiān)管制度，而許多金融改革創(chuàng)新有跨部門的特征，一項改革方案需同時上報多個部門，并分別被相關(guān)部門批準(zhǔn)，才能夠被推出。若各部委意見不統(tǒng)一則可能使改革擱置。如在金融業(yè)綜合經(jīng)營方面，在目前國家未明確由那家部門牽頭審批和監(jiān)管情況下，所涉及的銀行、證券、保險業(yè)等方面的業(yè)務(wù)，就需要分別獲得人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和國家發(fā)展改革委等國家相關(guān)部委支持。泰達國際自2007年12月成立以來一直未正式開展業(yè)務(wù)，主要是與各金融監(jiān)管部門在金融股權(quán)的
11、變更登記方面尚未達成共識，阻礙了泰達國際金融業(yè)綜合經(jīng)營試點工作的進一步開展。 ?。ǘ慕鹑诟母飫?chuàng)新的內(nèi)涵看，金融高級管理人才和專業(yè)人才與改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)需求尚有不小的差距?，F(xiàn)代金融行業(yè)日趨成為高智力行業(yè)，特別反映在改革創(chuàng)新方面，金融改革創(chuàng)新的競爭，實際上是人才的競爭，是智力的競爭，而起步較晚的天津最缺乏的恰恰是金融高級管理人才。據(jù)有關(guān)統(tǒng)計顯示，天津市金融業(yè)從業(yè)人員到2009年末約為9萬余人，與北京、上海、深圳等地的金融從業(yè)人員數(shù)量還有差距，天津金融從業(yè)人員數(shù)占人口的比例也只有0.75%左右，缺口比較大。金融高級管理人才和專業(yè)人才的缺乏延緩了金融改革創(chuàng)新發(fā)展的步伐，無法為改革創(chuàng)新活動提供必
12、要服務(wù)支持，不利于金融改革創(chuàng)新的長期和深入發(fā)展。 （三）從金融改革創(chuàng)新的環(huán)境看，政策缺位，甚至在某些方面嚴重不到位，仍然是目前一個突出的問題。我國金融改革創(chuàng)新法律體系建設(shè)明顯滯后，造成金融機構(gòu)創(chuàng)新中缺乏法律依據(jù)，也影響創(chuàng)新效果。相關(guān)政策法規(guī)缺乏，同時地方立法權(quán)限有限，在一定程度上增大濱海新區(qū)在涉及金融前沿問題方面改革難度。如到目前為止缺乏對產(chǎn)業(yè)投資基金投資人投資收益稅收有關(guān)問題的征收及減免等具體的法律規(guī)范操作規(guī)程，缺乏產(chǎn)業(yè)投資基金退出市場的機制，影響社會資金進入產(chǎn)業(yè)投資領(lǐng)域和產(chǎn)業(yè)投資基金的繼續(xù)投資；泰達國際成立以來，也是受現(xiàn)有政策在股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中對一些股東資質(zhì)、持股比例等方面規(guī)定的限制，所
13、以遲遲未能正式開展業(yè)務(wù)。 （四）從金融改革創(chuàng)新的主體看，中介服務(wù)不夠發(fā)達和影響力大的總部金融機構(gòu)還非常欠缺。目前天津市尚無一家全國性的金融市場，區(qū)域性市場作用也不明顯，金融業(yè)服務(wù)范圍多數(shù)僅限于天津市本身。同時，金融市場工具特別是避險工具不多，交易品種缺乏，直接融資有限，在衍生品市場上表現(xiàn)尤為突出。天津市的金融機構(gòu)多為全國性金融機構(gòu)的分支機構(gòu)，在各金融機構(gòu)現(xiàn)行的研發(fā)大集中和條塊式管理模式下，分支機構(gòu)主導(dǎo)發(fā)起的改革創(chuàng)新由于需要金融機構(gòu)總部系統(tǒng)的調(diào)整，實施起來難度較高，內(nèi)部成本較大而受到局限。缺少在資產(chǎn)、研發(fā)、管理、品牌等方面具有雄厚實力的在全國有重大影響的大的金融機構(gòu)總部，金融改革創(chuàng)新的微觀基
14、礎(chǔ)還不牢固。 三、促進天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新發(fā)展的建議 （一）以提高組織協(xié)調(diào)能力為切入點，建立多層次、強有力的金融改革創(chuàng)新統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機制。加快改革，推進金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的建設(shè)，需要建立金融改革創(chuàng)新統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機制。一是成立由國務(wù)院主管金融工作的副秘書長為組長，國家發(fā)改委、人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及天津市政府負責(zé)同志參加的天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)小組。負責(zé)協(xié)調(diào)解決改革創(chuàng)新中的問題，定期對天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新成果進行評估，及時糾正不恰當(dāng)?shù)母母锎胧?，保證金融改革和創(chuàng)新沿正確的方向發(fā)展。二是成立“部市共建”濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)中央各部委與地方政府在金融改革
15、創(chuàng)新中的利益關(guān)系，負責(zé)落實金融改革創(chuàng)新專項方案，爭取相關(guān)部委對具體改革創(chuàng)新事項的支持，并由此進一步形成改革的共識和改革的合力，營造良好的改革氛圍，為建設(shè)金融改革試驗區(qū)提供制度保障。三是成立天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新方案工作小組。根據(jù)國際國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢的發(fā)展，及時修訂天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新方案，使金融改革創(chuàng)新更符合濱海新區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展的要求。 （二）以創(chuàng)新人才培養(yǎng)和引進機制為突破點，健全金融人才管理機制。一是進一步健全高級管理金融人才引進管理辦法，制定并完善高級管理金融人才在監(jiān)管機構(gòu)和金融機構(gòu)備案制度、對金融改革創(chuàng)新中做出重要貢獻人員的扶持和獎勵制度，高級管理金融人才在金融管理部門和金融企
16、業(yè)之間任職交流機制，鼓勵企業(yè)引進海外金融人才，推進人才國際化戰(zhàn)略。二是依托國內(nèi)高校采取定向委托培養(yǎng)方式，培養(yǎng)諳熟金融理論和業(yè)務(wù)的高層次人才。如通過與院校合作舉辦金融碩士研究生班，選派銀行、證券、保險、風(fēng)險投資、監(jiān)管、財政、稅收等部門的業(yè)務(wù)骨干參加學(xué)習(xí)，提高金融專業(yè)人才水平。三是進一步發(fā)揮政府統(tǒng)籌和引導(dǎo)作用，推動大型金融企業(yè)、高校、科研機構(gòu)在天津聯(lián)合建立全國性的人才培訓(xùn)基地，加快培養(yǎng)、引進和儲備人才的步伐，著力解決濱海新區(qū)金融人才需求瓶頸，努力為金融改革創(chuàng)新先行先試提供強有力的人才和智力支持。 （三）以加快金融改革創(chuàng)新業(yè)務(wù)的立法進程為著力點，改善金融改革創(chuàng)新的環(huán)境。加快金融改革創(chuàng)新的立法，為
17、金融改革創(chuàng)新提供法律保障，是提高金融改革創(chuàng)新效率，使改革創(chuàng)新經(jīng)驗全面推廣的重要保障。一是針對濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新中遇到的法律問題，建議由天津市與國家有關(guān)部委共同研究，起草相應(yīng)的行政法規(guī)和政策。如在私募股權(quán)基金方面，可由天津市政府起草相應(yīng)的管理辦法，規(guī)范商業(yè)銀行、養(yǎng)老基金、保險基金等長期機構(gòu)投資者投資于私募股權(quán)基金行為；二是根據(jù)濱海新區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展的需求，出臺相應(yīng)的地方法規(guī)，為金融創(chuàng)新提供良好的法律保障，為國家金融立法提供經(jīng)驗。如適當(dāng)放寬濱海新區(qū)金融機構(gòu)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中對一些股東資質(zhì)、持股比例方面的政策界限。三是適當(dāng)向天津市政府下放行政審批權(quán)。如在濱海新區(qū)發(fā)行企業(yè)債券發(fā)行方面，可在國家發(fā)改委給予
18、天津一定額度的前提下，由天津市發(fā)改委審批，國家發(fā)改委備案登記。短期融資券方面，實行余額管理，由人民銀行總行備案改為人民銀行天津分行備案。提高天津濱海新區(qū)在金融改革創(chuàng)新空間上的自由度。 ?。ㄋ模┮越ㄔO(shè)全國性非上市公眾公司股權(quán)交易中心為落腳點，完善多層次資本市場，提升本地金融企業(yè)能級。一是借鑒國外成熟經(jīng)驗，利用天津產(chǎn)權(quán)交易中心等國內(nèi)已有的資源作為建設(shè)平臺，拓展地方產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)和技術(shù)交易市場的功能，首先開展科技型非上市股份有限公司和非上市國有控股股份有限公司的股權(quán)報價與交易服務(wù)，然后拓展到其他非上市股份有限公司的股權(quán)報價和交易服務(wù)，并通過制度創(chuàng)新將原來市場運行實施的會員制轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)代公司制，以現(xiàn)代公
19、司法人治理結(jié)構(gòu)，來更好地搞好該市場的建設(shè)。在交易制度上，積極探索發(fā)展做市商制度。二是加快證券類、信托類金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。在濱海新區(qū)選擇適合進行資產(chǎn)證券化的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、地鐵、輕軌、高速公路、水、電等具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。三是積極利用濱海新區(qū)綜合配套改革的契機，爭取國家允許更多的金融產(chǎn)品在天津濱海新區(qū)先行先試，通過不斷有創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和優(yōu)惠政策來吸引更多的總部金融機構(gòu)落戶天津濱海新區(qū)，增強金融改革創(chuàng)新的內(nèi)在動力。 參考文獻： [1]劉明康.推進濱海新區(qū)金融改革與創(chuàng)新[J].港口經(jīng)濟，2006第4期：7-8. [2]韓雪.濱海新區(qū)：為中國金融改革探路[J]，中國改革,2008年第11期:90-91. [3]郭慶平.站在新起點上推進天津濱海新區(qū)金融創(chuàng)新.中國金融，2007年第10期，15-16. [4]王愛儉.打造濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新基地為全國金融“大棋局”注入活力.金融時報，2007-10-01（005）.
天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新的調(diào)查與思考
