上市公司股權(quán)質(zhì)押相關(guān)法律規(guī)定及流程.doc

上市公司股權(quán)質(zhì)押相關(guān)流程 1.股權(quán)質(zhì)押合規(guī)性審查 1.1出質(zhì)人如為機(jī)構(gòu)，須具備以下條件： 1）有固定的經(jīng)營場所；有持續(xù)經(jīng)營能力，經(jīng)營規(guī)范、資本結(jié)構(gòu)合理，財(cái)務(wù)制度健全，有較強(qiáng)的償債能力； 2）有良好的信譽(yù)，企業(yè)及實(shí)際控制人、主要管理人員近2年無違法或其它不良信用記錄。 1.2出質(zhì)人如為自然人，須滿足以下條件： 1）擁有中國國籍，且具備完全民事行為能力； 2）有穩(wěn)定收入來源且擁有一定個人財(cái)產(chǎn)； 3）有良好的個人信譽(yù)，近三年無違法或其他不良信用記錄。 1.3質(zhì)押標(biāo)的股票的條件： 1）標(biāo)的股票為限售流通股的，信托期限至少要覆蓋標(biāo)的股票的限售期及標(biāo)的股票解禁后根據(jù)有關(guān)限售股解禁流通的具體管理規(guī)定可實(shí)現(xiàn)完全變現(xiàn)的時間；標(biāo)的股票為有減持限制的流通股的，信托期限的設(shè)置要覆蓋根據(jù)減持有關(guān)規(guī)定可實(shí)現(xiàn)完全變現(xiàn)的時間。 2）下列股票不得作為質(zhì)押標(biāo)的： i.上一年度虧損的上市公司股票以及業(yè)績披露預(yù)虧的股票； ii.被交易所ST處理或ST摘帽6個月以下的上市公司股票； iii.最近一年內(nèi)因公司治理、信息披露等被交易所譴責(zé)、證監(jiān)會處罰或有任何不利于正常持續(xù)經(jīng)營的重大訴訟事項(xiàng)發(fā)生的上市公司股票； iv.未完成股改的上市公司股票； v.其他潛在風(fēng)險較大的上市公司股票，如行業(yè)風(fēng)險或政策風(fēng)險較大的個股等。 3）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間每年質(zhì)押的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五。所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得質(zhì)押。上述人員離職后半年內(nèi)，不得質(zhì)押其所持有的本公司股份。 4）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員質(zhì)押其所持有的股份符合公司章程所作出的其他限制性規(guī)定。 2.風(fēng)險控制措施具體要求： 2.1目標(biāo)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保保障性不足的，要求交易對手追加抵押變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)。 2.2持有、控制公司5%以上的股份被質(zhì)押的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時向上市公司董事會或監(jiān)事會報(bào)告，上市公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行信息披露。 3.簽署相關(guān)合同 3.1股權(quán)質(zhì)押合同，并辦理完畢相關(guān)的強(qiáng)制執(zhí)行公證及質(zhì)押登記手續(xù)。（注意約定質(zhì)押期間因出質(zhì)人行使配股權(quán)所獲得的股份是否質(zhì)押） 4.股權(quán)質(zhì)押相關(guān)手續(xù) 4.1股權(quán)質(zhì)押所需材料 1）證券質(zhì)押登記申請，申請中應(yīng)列明出質(zhì)人姓名（全稱）、出質(zhì)人證券賬戶號碼、質(zhì)權(quán)人姓名（全稱）、質(zhì)押合同編號、擬質(zhì)押證券簡稱、證券代碼、證券數(shù)量等內(nèi)容； 2）經(jīng)公證的質(zhì)押合同原件（應(yīng)對質(zhì)押合同的真實(shí)性和合法性進(jìn)行公證）； 3）質(zhì)押雙方有效身份證明文件及復(fù)印件（境內(nèi)法人需提供營業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件；境外法人需提供經(jīng)認(rèn)證或公證的有效商業(yè)登記證明文件、董事會或者執(zhí)行董事授權(quán)委托書、授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的證明文件、授權(quán)人有效身份證明文件復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件；境內(nèi)自然人需提供中華人民共和國居民身份證及復(fù)印件，委托他人代辦的還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人身份證及復(fù)印件；境外自然人需提供經(jīng)認(rèn)證或公證的境外所在國家或者地區(qū)護(hù)照或者身份證明,有境外其他國家、地區(qū)永久居留簽證的中國護(hù)照,香港和澳門特區(qū)居民身份證,臺灣同胞臺胞證等，委托他人代辦的還需提供經(jīng)認(rèn)證或公證的委托代辦書、代辦人身份證及復(fù)印件）； 4）出質(zhì)人證券賬戶卡原件及復(fù)印件； 5）質(zhì)押股份為國有股東持有的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)取得省級以上國有資產(chǎn)管理部門出具的質(zhì)押備案表。 4.2中國證券登記結(jié)算有限公司股份質(zhì)押的受理 中國證券登記結(jié)算有限公司對質(zhì)押雙方提交的質(zhì)押登記申請材料審核通過后，根據(jù)受理日日終對證券持有數(shù)據(jù)的核查結(jié)果進(jìn)行質(zhì)押登記，并于下一交易日向質(zhì)權(quán)人出具證券質(zhì)押登記證明。質(zhì)押登記的生效日以證券質(zhì)押登記證明上載明的質(zhì)押登記日為準(zhǔn)。 5.到期融資方不能還款時質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式 如果到期融資方未能如期還款，則質(zhì)權(quán)人將通過法院強(qiáng)制執(zhí)行的方式將質(zhì)押股票以大宗交易、委托拍賣和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。 5.1 大宗交易 參照《深圳證券交易所交易規(guī)則》（2011年修訂）及《深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》 5.2 委托拍賣 參照《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財(cái)產(chǎn)的規(guī)定》 5.3 協(xié)議轉(zhuǎn)讓 參照《上市公司流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)辦理暫行規(guī)則》 6.相關(guān)法律法規(guī) 6.1 《物權(quán)法》 第二百二十六條 以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設(shè)立；以其他股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。 基金份額、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓基金份額、股權(quán)所得的價款，應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。 6.2 《擔(dān)保法》 第七十八條 以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。 6.3 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋 第一百零三條 以股份有限公司的股份出質(zhì)的，適用《中華人民共和國公司法》有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。 以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效。 以非上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。 第一百零四條以依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息。 6.4《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》 第十八條借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)向貸款人出具股票質(zhì)押登記的證明文件。 第十九條貸款人在發(fā)放股票質(zhì)押貸款前，應(yīng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票。貸款人應(yīng)在貸款發(fā)放后，將股票質(zhì)押貸款的有關(guān)信息及時錄入信貸登記咨詢系統(tǒng)。 第二十條借款人應(yīng)按借款合同的約定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，借款合同自行終止。貸款人應(yīng)在借款合同終止的同時辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)，并將股票質(zhì)押登記的證明文件退還給借款人。 第二十八條貸款人應(yīng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押特別席位（以下簡稱特別席位），用于質(zhì)物的存放和處分；在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開設(shè)特別資金結(jié)算賬戶（以下簡稱資金賬戶），用于相關(guān)的資金結(jié)算。借款合同存續(xù)期間，存放在特別席位下的股票，借款人不得轉(zhuǎn)讓，但本辦法第三十三條規(guī)定以及借款人和貸款人協(xié)商同意的情形除外。 第二十九條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)出質(zhì)人及貸款人的申請將出質(zhì)股票足額、及時轉(zhuǎn)移至貸款人特別席位下存放。 第十四條借款人申請質(zhì)押貸款時，必須向貸款人提供以下材料： （一）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件； （二）中國人民銀行頒發(fā)的貸款卡（證）; （三）上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和凈資本計(jì)算表及經(jīng)會計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所審計(jì)的上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表（含附注）; （四）由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件； （五）用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況； （六）貸款人要求的其他材料。 6.5《公司法》 第一百三十八條股東持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。 第一百三十九條股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行或者按照國務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行。 第一百四十條記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓；轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。股東大會召開前二十日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi)，不得進(jìn)行前款規(guī)定的股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第一百四十一條無記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力。 第一百四十二條發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。 公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。 第一百四十五條上市公司的股票，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)及證券交易所交易規(guī)則上市交易。 第一百四十六條上市公司必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，公開其財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況及重大訴訟，在每會計(jì)年度內(nèi)半年公布一次財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。 6.6《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則》 第五條上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間,每年通過集中競價、大宗交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持本公司股份總數(shù)的25%，因司法強(qiáng)制執(zhí)行、繼承、遺贈、依法分割財(cái)產(chǎn)等導(dǎo)致股份變動的除外。 6.7《民事訴訴法》 第二百一十四條對公證機(jī)關(guān)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書，一方當(dāng)事人不履行的，對方當(dāng)事人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請執(zhí)行，受申請的人民法院應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。 公證債權(quán)文書確有錯誤的，人民法院裁定不予執(zhí)行，并將裁定書送達(dá)雙方當(dāng)事人和公證機(jī)關(guān)。 6.8《深圳證券交易所交易規(guī)則》（2011年修訂）大宗交易相關(guān)規(guī)定 6.9《深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》 6.10《最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、拍賣上市公司國有股和社會法人股若干問題的規(guī)定》 6.11《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財(cái)產(chǎn)的規(guī)定》6.12《上市公司流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)辦理暫行規(guī)則》