考試試卷

《考試試卷》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《考試試卷（15頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

2008年反洗錢知識培訓(xùn)考試試卷姓名 單位 題目一二三總分:小項得分一、不定項選擇題（每題1分，共50分）1、中華人民共和國反洗錢法自（ ）起施行。 A、2006年10月31日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括（ ）等A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D、信息歸檔3、恐怖融資是指（ ）行為A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財產(chǎn)4、司法機關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（ ）。 A、反洗錢行政調(diào)查 B、反洗錢刑事訴訟C、反洗錢民事訴訟 D、仲裁5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（ ）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、公安機關(guān) B、人民法院C、人民檢察院 D、海關(guān)6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)（ ），并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。 A、大額交易的接收 B、大額交易的分析C、可疑交易的接收 D、可疑交易的分析 7、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向（ ）報告。 A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心 C、 偵查機關(guān) D、銀監(jiān)局8、金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（ ）應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。A、金融機構(gòu)的負責(zé)人 B、金融機構(gòu)的財務(wù)總監(jiān)C、金融機構(gòu)反洗錢工作人員 D、金融機構(gòu)反洗錢專門機構(gòu)9、信用社在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或為客戶提供規(guī)定金額以上的（ ）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、轉(zhuǎn)賬結(jié)算10、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當對（ ）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。 A、代理人 B、被代理人 C、收款人 D、受益人11、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（ ）賬戶。 A、匿名 B、假名 C、個人結(jié)算存款 D、個人儲蓄存款 12、信用社通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由該（ ）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 A、第三方 B、信用社 C、存款人 D、代理人13、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（ ）年。 A、一年 B、三年 C、五年 D、十五年14、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交（ ）。 A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、檔案管理局 D、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)15、人民銀行向信用社進行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員（ ），信用社有權(quán)拒絕調(diào)查。 A、少于二人 B、未出示合法證件 C、未出示調(diào)查通知書 D、少于三人16、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)立即向有管轄權(quán)的（ ）報案。A、中國人民銀行 B、偵查機關(guān) C、人民法院 D、人民檢察院17、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結(jié)措施后（ ）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。A、24小時 B、48小時 C、七天 D、一個月18、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的（ ）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。A、1 B、3 C、5 D、1019、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（ ）罰款。A、五萬元以上五十萬元以下 B、五十萬元以上二百萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下20、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分：（ ） A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)C、未指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的； D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的。 21、金融機構(gòu)有下列（ ）的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 A、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的 B、與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 22、（ ）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國證券監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、中國保險監(jiān)督管理委員會23、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定規(guī)定，（ ）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會 D、海關(guān)24、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（ ）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息A、3 B、5 C、7 D、125、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的（ ）有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份A、真實性 B、有效性 C、準確性 D、完整性26、信用社應(yīng)當按照規(guī)定向（ ）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國證券監(jiān)督管理委員會 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、中國保險監(jiān)督管理委員會27、信用社在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以( )形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。A、口頭 B、書面 C、電子文檔 D、電話28、中國人民銀行或其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以（ ）A、詢問信用社工作人員，要求其說明情況 B、查閱、復(fù)制被調(diào)查信用社客戶的賬戶信息、交易記錄和其他資料 C、對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存D、把被調(diào)查信用社客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走29、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定自（ ）起施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日30、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的目的是：（ ）A、預(yù)防洗錢活動 B、規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為 C、規(guī)范金融機構(gòu)的反洗錢工作 D、維護金融秩序31、以下屬于信用社反洗錢義務(wù)的有：（ ）A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作 C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D、對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。32、最了解客戶身份及客戶資金交易特點的是（ ）A、金融監(jiān)管部門 B、反洗錢主管部門 C、銀行 D、公安33、對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向（ ）報告A、當?shù)毓矙C關(guān) B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) C、當?shù)劂y監(jiān)局 D、當?shù)厝嗣穹ㄔ?4、中國人民銀行令2006第1號是指（ ）A、中華人民共和國反洗錢法 B、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 C、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法35、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法自（ ）施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日36、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（ ）個工作日內(nèi)補正。A、三 B、五 C、七 D、十37、金融機構(gòu)應(yīng)當制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國證券監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、中國保險監(jiān)督管理委員會38、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告A、三 B、五 C、七 D、十39、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ ）報告A、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、收單行 D、當?shù)厝嗣胥y行40、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ ）報告。A、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、收單行 D、當?shù)厝嗣胥y行41、金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心A、三 B、五 C、七 D、十42、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當（ ）。A、只提交大額交易報告 B、只提交可疑交易報告 C、分別提交大額交易報告和可疑交易報告 D、不提交報告43、信用社應(yīng)當按照（ ）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、安全、準確、完整、保密 B、實質(zhì)重于形式 C、客觀性 D、了解你的客戶44、信用社為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額（ ）的，應(yīng)當識別客戶身份。A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上 B、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上 C、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上 D、單筆人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上 45、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（ ）等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶是否為外國政要46、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮相關(guān)因素，劃分分析等級時，風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送（ ）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國證券監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、中國保險監(jiān)督管理委員會47、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，信用社應(yīng)當了解其（ ），加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源 B、資金用途 C、經(jīng)濟狀況 D、經(jīng)營狀況等信息48、信用社應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當（ ）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、登記代理人的姓名或者名稱 C、登記代理人的聯(lián)系方式D、登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。49、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（ ）施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日50、客戶要求（ ）的，信用社應(yīng)當重新識別客戶：A、變更姓名或名稱 B、變更身份證件或身份證明文件種類、號碼 C、變更注冊資本 D、變更經(jīng)營范圍 E、變更法定代表人或負責(zé)人二、判斷題（每題1分，共30分）1、金融機構(gòu)總部不應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。 （ ）2、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)董事會或者其他高級管理層的批準。 （ ）3、金融機構(gòu)在為外國政要開立賬戶時應(yīng)當高級管理層的批準。（ ）4、信用社提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的實際使用人。（ ）5、信用社為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱。（ ）6、客戶有洗錢嫌疑的，信用社應(yīng)重新識別客戶身份（ ）7、對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每年進行一次審核（ ）8、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 （ ）9、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，信用社應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 （ ）10、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期限保存。 （ ）12、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。 （ ）13、金融機構(gòu)對于經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的客戶，當客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，應(yīng)立即向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會當?shù)胤种C構(gòu)報告。 （ ）14、對于交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位，信用社若未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告大額交易報告。 （ ）15、對于金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的大額交易，若未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機構(gòu)可以不提交可疑交易報告，但應(yīng)報告大額交易報告。 （ ）16、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。 （ ）17、金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶為外國政要的，應(yīng)采取合理措施了解其資金來源的用途。 （ ）18、目前，銀行是洗錢的最主要通道。 （ ）19、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，但交易金額接近而未超過大額交易標準，信用社可以不作為可疑交易進行報告。（ ）20、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人保密，舉報內(nèi)容不屬保密范圍。（ ）21、金融機構(gòu)應(yīng)當對下屬分支機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。（ ）22、任何單位和個人在與信用社建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求信用社為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。 （ ）23、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，信用社應(yīng)當及時更新客戶身份資料。 （ ） 24、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準，信用社可采取臨時凍結(jié)措施（ ） 25、金融機構(gòu)對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，應(yīng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對可以不登記。（ ）26、金融機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（ ）27、信用社在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以電話形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。（ ）28、信用社應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（ ）29、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。（ ）30、就發(fā)現(xiàn)洗錢線索及預(yù)防犯罪而言，銀行是事前或事中的，反洗錢主管部門及監(jiān)測分析中心則是事后的。 （ ）三、簡答題（每題5分，共10分）1、信用社應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？答： 2、試述信用社（合作銀行）應(yīng)作為可疑交易進行報告的交易或行為（寫出5種即可）。答：四、案例分析題（10分）上海市虹口區(qū)人民法院22日一審判決潘儒民等4名被告人犯有洗錢罪，刑期自兩年到一年三個月有期徒刑不等。據(jù)央行上海總部發(fā)布的信息稱，此案是上海地區(qū)首例以洗錢罪定罪判決的案件，也是反洗錢法自2007年1月1日施行以來我國法院宣判的第一例洗錢罪案件。央行上?？偛恐赋?“本案是商業(yè)銀行主動發(fā)現(xiàn)的首例以洗錢罪定罪的案件，顯示出人民銀行建立的金融業(yè)反洗錢監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)在打擊洗錢犯罪方面正在發(fā)揮實效。同時，本案也是商業(yè)銀行、人民銀行與公安部門、司法部門良好溝通、密切協(xié)作的成功案例，體現(xiàn)了反洗錢聯(lián)席會議制度在推進反洗錢工作中的積極作用?！狈ㄔ赫J為，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛明知是金融詐騙犯罪的所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，仍提供資金賬戶并通過轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成洗錢罪，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛犯洗錢罪罪名成立。2006年，工商銀行上海市分行通過監(jiān)控反洗錢可疑交易，發(fā)現(xiàn)27個個人賬戶存在重大洗錢嫌疑。2006年7月24日，上海虹口區(qū)警方立案偵查，先后抓獲了上述4名犯罪嫌疑人。經(jīng)查，該犯罪團伙內(nèi)部分工明確，他們通過網(wǎng)上銀行、ATM機及銀行柜面取款、轉(zhuǎn)賬等方式清洗非法資金上百萬元。請試述反洗錢的定義？金融機構(gòu)在反洗錢中的義務(wù)？