非銀行金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入實施細(xì)則培訓(xùn)講義演示文檔

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.,非銀行金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入實施細(xì)則（試行）,非銀行金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入實施細(xì)則（試行）培訓(xùn)講義,.,,總體框架（共五章、四十四條） 第一章 總則 第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃 第三章 機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo) 第四章 許可事項審核相關(guān)要求 第五章 附則,.,,第一章 總則,.,,第一條 【立法目的、依據(jù)】 為進(jìn)一步明確非銀行金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入工作要求，指導(dǎo)和規(guī)范銀監(jiān)局有關(guān)市場準(zhǔn)入工作行為，根據(jù)《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《許可辦法》及有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。,.,第一章 總則,第二條 【適用對象】 本細(xì)則所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。,.,第一章 總則,第三條 【準(zhǔn)入工作體系】 非銀行金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入工作體系由機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃制定、機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo)、機(jī)構(gòu)許可事項（含籌建、開業(yè)、變更、業(yè)務(wù)范圍、任職資格）審批等三部分內(nèi)容構(gòu)成。,.,第一章 總則,第四條 【與許可辦法的關(guān)系】 非銀行金融機(jī)構(gòu)許可事項的審批條件、受理程序、審批權(quán)限和時限要求按照《許可辦法》的規(guī)定執(zhí)行。本細(xì)則主要規(guī)定機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃制定、機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo)的相關(guān)要求，以及《許可辦法》中未能詳盡的機(jī)構(gòu)許可事項的具體審核要求。,.,,第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃,.,,第五條 為保證機(jī)構(gòu)科學(xué)、有序、規(guī)范發(fā)展，對非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立實行年度規(guī)劃制度。,.,分內(nèi)容構(gòu)成。,第六條 銀監(jiān)局應(yīng)于每年1月31日前上報年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃，規(guī)劃應(yīng)以局發(fā)文形式上報并由銀監(jiān)局主要負(fù)責(zé)同志簽發(fā)。 當(dāng)年的機(jī)構(gòu)籌建申請須在規(guī)劃內(nèi)，成熟一家審批一家。除特殊情況外，不得調(diào)整規(guī)劃或超規(guī)劃申設(shè)。 當(dāng)年規(guī)劃中已進(jìn)行會審并形成會議紀(jì)要、但未完成籌建審批的事項可以順延至下一年辦理，不再列入下年度規(guī)劃。,.,中未能詳盡的機(jī)構(gòu)許可事項的具體審核要求。,第七條 年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃一般應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一）轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析。 （二）轄內(nèi)有意向設(shè)立非銀行金融機(jī)構(gòu)出資人的基本情況（核心主業(yè)、財務(wù)指標(biāo)、行業(yè)地位、區(qū)域地位、市場排名信息等）。 （三）設(shè)立非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在需求情況分析。 （四）當(dāng)?shù)卣豌y監(jiān)局支持的優(yōu)先排序。在符合準(zhǔn)入條件的前提下，應(yīng)優(yōu)先考慮支持綜合質(zhì)效優(yōu)、核心主業(yè)突出、自主創(chuàng)新能力和競爭力強(qiáng)的企業(yè)。 （五）銀監(jiān)局對非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管力量的配備情況，監(jiān)管人員數(shù)量、素質(zhì)是否能夠滿足持續(xù)監(jiān)管需要。,.,第三章 機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo),第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （一）同一企業(yè)不得在當(dāng)年規(guī)劃中同時申設(shè)兩家及以上非銀行金融機(jī)構(gòu)。除在異地有較大規(guī)模生產(chǎn)基地、研發(fā)中心或銷售中心以外，申請人原則上不得在注冊地省份之外申請設(shè)立非銀行金融機(jī)構(gòu)。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （二）按照《許可辦法》規(guī)定的準(zhǔn)入條件進(jìn)行把關(guān)，指標(biāo)不符合條件的企業(yè)一般不列入當(dāng)年規(guī)劃。已設(shè)有擔(dān)保公司、小貸公司等類金融機(jī)構(gòu)且經(jīng)營管理不善、風(fēng)險較高的申請人不列入當(dāng)年規(guī)劃。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （三）申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，除指標(biāo)應(yīng)符合條件外，還應(yīng)考察其集團(tuán)母公司或下屬成員企業(yè)是否屬于地方政府融資平臺；核心主業(yè)是否突出，是否屬于國家限制行業(yè)；集團(tuán)是否建立資金結(jié)算中心并具有一定時間的運行管理經(jīng)驗。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （四） 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申設(shè)金融租賃公司，符合準(zhǔn)出、準(zhǔn)入條件且前期調(diào)研比較充分的擇優(yōu)列入規(guī)劃，條件不夠成熟但需彌補(bǔ)市場不足的，由屬地銀監(jiān)局繼續(xù)輔導(dǎo)，支持其改善條件后列入下年度規(guī)劃。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （五） 對已設(shè)財務(wù)公司、要求申設(shè)金融租賃公司的企業(yè)集團(tuán)，重點考量其核心主業(yè)應(yīng)為生產(chǎn)制造適合融資租賃產(chǎn)品的行業(yè)，否則一般不宜再納入規(guī)劃。,.,年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃一般應(yīng)包括以下內(nèi)容：,第三章 機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo),.,轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析。,第九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo)包含機(jī)構(gòu)籌建可研、論證、會審三個階段。,.,。,第九條 可研是指對機(jī)構(gòu)設(shè)立的必要性和可行性進(jìn)行盡職調(diào)查，該階段工作由銀監(jiān)局完成； 論證是指銀監(jiān)局完成盡職調(diào)查后與銀監(jiān)會共同研究商議可否支持其申設(shè)機(jī)構(gòu)，該階段工作由銀監(jiān)局和銀監(jiān)會相關(guān)部門共同完成； 會審是指論證確認(rèn)后由銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)與擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地地方政府領(lǐng)導(dǎo)（央企應(yīng)為國資委領(lǐng)導(dǎo)）共同研究、商定機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入營運和退出過程中的風(fēng)險處置責(zé)任等事項，形成一致意見作為準(zhǔn)入受理和系統(tǒng)風(fēng)險管理的依據(jù)。,.,,第十條 盡職調(diào)查主要包括以下方面內(nèi)容： （一）出資人基本情況 （二）內(nèi)在需求情況，即設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性 （三）條件符合情況，即設(shè)立機(jī)構(gòu)的可行性 （四）機(jī)構(gòu)籌建方案,.,,第十一條 盡職調(diào)查應(yīng)采取以下方式進(jìn)行: （一） 材料獲取及核查 （二） 出資人約談 （三） 輿情查證 （四） 實地調(diào)研,.,,第十二條 盡職調(diào)查完成后，應(yīng)形成盡職調(diào)查報告，內(nèi)容包括： （一）盡職調(diào)查工作情況。 （二）擬設(shè)機(jī)構(gòu)概況。 （三）出資人的基本情況。 （四）設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性分析。 （五）可行性初步分析。 （六）存在的問題和相關(guān)說明。 （七）盡職調(diào)查結(jié)論。,.,,第十三條 銀監(jiān)局完成機(jī)構(gòu)籌建盡職調(diào)查，與銀監(jiān)會進(jìn)行機(jī)構(gòu)籌建論證之前應(yīng)提交盡職調(diào)查報告，籌建論證后應(yīng)形成論證會記錄。,.,設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性和可行性；,第十三條 籌建論證的內(nèi)容至少包含以下方面： （一）設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性和可行性； （二）申報材料的真實性； （三）機(jī)構(gòu)的風(fēng)險承擔(dān)機(jī)制； （四）監(jiān)管資源和監(jiān)管能力能否滿足監(jiān)管需要，機(jī)構(gòu)設(shè)立后能否實現(xiàn)有效監(jiān)管。,.,,第十四條 會審應(yīng)在銀監(jiān)局和銀監(jiān)會相關(guān)部門籌建論證完成之后進(jìn)行，并形成專題會議紀(jì)要，作為機(jī)構(gòu)籌建許可的辦理依據(jù)。會審?fù)瓿珊蠹纯蛇M(jìn)入機(jī)構(gòu)籌建許可受理程序。,.,第四章 許可事項審核相關(guān)要求,第四章 許可事項審核相關(guān)要求,.,,第十五條 按照《許可辦法》的規(guī)定，非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可包括機(jī)構(gòu)設(shè)立（含籌建、開業(yè)）、變更、終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，以及董事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)等五類。其中，除法人機(jī)構(gòu)籌建、重組改制、終止以及境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立、終止由銀監(jiān)局初審后報銀監(jiān)會決定以外，其他許可事項均由銀監(jiān)局審查并決定。重組改制所對應(yīng)的許可事項包括機(jī)構(gòu)合并、分立以及實際控制人變更所引起的股權(quán)變更。本章內(nèi)容為《許可辦法》中未能詳盡的許可事項的具體辦理要求。,.,機(jī)構(gòu)設(shè)立,第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立,.,（具體驗收內(nèi)容及格式要求見附件）,第十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人及分支機(jī)構(gòu)開業(yè)，應(yīng)對其營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施進(jìn)行現(xiàn)場驗收，形成書面驗收意見。公司住所與驗收的營業(yè)場所應(yīng)保持一致。,.,。,第十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)及金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)組織擬開業(yè)機(jī)構(gòu)全體董事和高級管理人員參加的開業(yè)答辯會，對籌備工作開展情況、公司治理、風(fēng)險控制、開業(yè)初期的工作思路和實施計劃、業(yè)務(wù)量（財務(wù)公司還包括資金集中度）和盈利預(yù)測等方面進(jìn)行全面考察，并形成答辯會記錄。,.,一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)。,第十八條 原則上不支持財務(wù)公司新設(shè)分公司。財務(wù)公司只有在發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團(tuán)被收購或重組的特殊情況下才可以申請設(shè)立分公司，且財務(wù)公司與擬設(shè)立的分公司不應(yīng)在同一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)。,.,。,第十九條 財務(wù)公司申請設(shè)立境外子公司須待明確有關(guān)監(jiān)管評級標(biāo)準(zhǔn)后再進(jìn)行審批。且應(yīng)重點針對財務(wù)公司設(shè)立境外子公司的必要性（結(jié)合所屬集團(tuán)海外業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展現(xiàn)狀、海外業(yè)務(wù)的資金管理情況、當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)管政策等進(jìn)行分析）和財務(wù)公司的并表管理能力進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。,.,,第二十條 金融租賃公司申請設(shè)立專業(yè)子公司，在金融租賃公司監(jiān)管評級辦法出臺前暫不審核監(jiān)管評級情況。,.,,第二十一條 對境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處的申請，應(yīng)關(guān)注其主營業(yè)務(wù)情況，原則上主營業(yè)務(wù)應(yīng)與本細(xì)則第二條規(guī)定的六類非銀行金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)定位一致。,.,第二節(jié) 機(jī)構(gòu)變更,第二節(jié) 機(jī)構(gòu)變更,.,,第二十二條 對非銀行金融機(jī)構(gòu)股東資格審查應(yīng)遵循以下要求： （一）出資人涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的遵循“先準(zhǔn)出、后準(zhǔn)入”原則（即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門同意其對外投資后再進(jìn)行非銀行金融機(jī)構(gòu)的股東資格準(zhǔn)入審查），涉及證券類或保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)征詢相關(guān)監(jiān)管部門的意見；第一大股東是央企或地方國有控股企業(yè)的，應(yīng)要求國資部門出具批準(zhǔn)文件或支持意見。,.,,第二十二條 對非銀行金融機(jī)構(gòu)股東資格審查應(yīng)遵循以下要求： （二）除按照《許可辦法》的規(guī)定進(jìn)行出資人資格條件審查以外，還應(yīng)關(guān)注出資人的入股意圖和出資人擁有的優(yōu)勢資源。涉及境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)提示其充分關(guān)注雙方企業(yè)文化的契合、完善決策機(jī)制、重視履行承諾等三方面問題。,.,,第二十二條 對非銀行金融機(jī)構(gòu)股東資格審查應(yīng)遵循以下要求： （三）實際控制人變更引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)許可事項中，實際控制人包括非銀行金融機(jī)構(gòu)的第一大股東，以及雖不是公司的股東但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人（參照《公司法》第271條解釋）。關(guān)聯(lián)股東之間的股權(quán)轉(zhuǎn)讓不構(gòu)成實際控制人變更。,.,,第二十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址的，原經(jīng)營所在地遺留業(yè)務(wù)和人員應(yīng)得到妥善處置、無風(fēng)險隱患，并應(yīng)事先向遷出地和擬遷入地地方政府報告且兩地政府對遷址事項無異議。,.,異地遷址分為遷址籌建和遷址開業(yè)兩個階段。,第二十四條 異地遷址分為遷址籌建和遷址開業(yè)兩個階段。,.,,第二十五條 跨銀監(jiān)局遷址籌建，向遷出地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由遷出地銀監(jiān)局受理、審查并決定。遷出地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送擬遷入地銀監(jiān)局。遷出地銀監(jiān)局在做出書面決定之前應(yīng)征求擬遷入地銀監(jiān)局的意見。 在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址籌建，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。銀監(jiān)局在做出書面決定之前應(yīng)征求有關(guān)銀監(jiān)分局的意見。,.,,第二十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到遷址籌建批準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)完成異地遷址的準(zhǔn)備工作，并在期限屆滿前提交遷址開業(yè)申請，逾期未提交的，遷址籌建批準(zhǔn)文件失效。,.,第三節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍,第二十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址開業(yè)，向遷入地銀監(jiān)局提交申請，由其受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起1個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送遷出地銀監(jiān)局。 異地遷址開業(yè)應(yīng)按照新機(jī)構(gòu)開業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行現(xiàn)場驗收，并形成書面驗收意見。,.,,第三節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍,.,,第二十八條 對非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開辦各項新業(yè)務(wù)的審核應(yīng)遵循以下基本原則： （一）真實需求原則，是指應(yīng)關(guān)注申請人開辦新業(yè)務(wù)的必要性和內(nèi)在需求。 （二）準(zhǔn)備充分原則，是指申請人在風(fēng)控能力、制度建設(shè)、人員素質(zhì)和信息系統(tǒng)等方面充分符合《許可辦法》規(guī)定的各項條件。 （三）差別對待原則，是在前兩個原則的基礎(chǔ)上，對綜合實力和管理能力有差別的申請人給予與其實力和能力相當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍。,.,,第二十九條 根據(jù)《許可辦法》，財務(wù)公司有價證券投資業(yè)務(wù)資格細(xì)分為固定收益類、除股票投資以外類和含股票投資類三檔。,.,,第二十九條 固定收益類可以投資的產(chǎn)品包括：在銀行間市場發(fā)行的國債、央行票據(jù)、金融債、短期融資券、中期票據(jù)、AAA級企業(yè)債券，以及貨幣市場基金。 除股票投資以外類是指除股票一級和二級市場投資以外的有價證券投資，包括：銀行間市場發(fā)行的各類產(chǎn)品、貨幣市場基金、證券投資基金、地方政府債券、公司債券，以及銀行理財產(chǎn)品、信托及其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品等。 含股票投資類是指可以投資包括股票一級和二級市場投資在內(nèi)的各種有價證券投資產(chǎn)品。,.,,第三十條 財務(wù)公司成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)中成員單位產(chǎn)品不包括房地產(chǎn)。,.,,第三十一條 對財務(wù)公司發(fā)債（含發(fā)債資格和項目）進(jìn)行審核時，應(yīng)結(jié)合申請人資金集中度指標(biāo)情況，以引導(dǎo)其切實發(fā)揮基本功能，充分挖掘集團(tuán)內(nèi)部資金融通潛力。,.,,第三十二條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)和為項目公司對外融資提供擔(dān)保兩項業(yè)務(wù)具有相關(guān)性，可一并提出申請、一并審查批準(zhǔn)。 金融租賃公司專業(yè)子公司開業(yè)，如專業(yè)子公司與金融租賃公司在同一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)的，金融租賃公司可以在申請專業(yè)子公司開業(yè)時一并申請為控股子公司對外融資提供擔(dān)保業(yè)務(wù)，銀監(jiān)局可一并審查批準(zhǔn)；如專業(yè)子公司與金融租賃有限公司不在同一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)的，金融租賃公司應(yīng)在專業(yè)子公司獲準(zhǔn)開業(yè)后單獨申請為控股子公司對外融資提供擔(dān)保業(yè)務(wù)。,.,,第三十三條 對金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司申請發(fā)行金融債券進(jìn)行審核時，應(yīng)結(jié)合申請人的行業(yè)地位、資本實力、資產(chǎn)規(guī)模與質(zhì)量、穩(wěn)定的盈利能力，以及發(fā)行金融債券的內(nèi)在需求等因素進(jìn)行綜合考量。,.,考量。,第三十四條 對金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格進(jìn)行審核時，應(yīng)結(jié)合申請人的行業(yè)地位、資本實力、資產(chǎn)分布特點及質(zhì)量水平以及整體融資策略和資產(chǎn)證券化的內(nèi)在需求等因素進(jìn)行綜合考量。,.,,第三十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格（含基礎(chǔ)類資格和普通類資格），應(yīng)以套期保值和風(fēng)險對沖為基本原則，不得以投機(jī)獲利為目的。銀監(jiān)局可以根據(jù)申請人的具體需求和風(fēng)險管理能力對衍生產(chǎn)品的具體品種進(jìn)行限制。,.,,第三十六條 對非銀行金融機(jī)構(gòu)申請各項新業(yè)務(wù)許可條件中“監(jiān)管評級良好”按以下原則把握： （一）財務(wù)公司申請外匯業(yè)務(wù)、承銷成員單位企業(yè)債券、有價證券投資、金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資、成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃，以及衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，在明確有關(guān)監(jiān)管評級標(biāo)準(zhǔn)前，暫不審核監(jiān)管評級情況。 財務(wù)公司發(fā)行金融債券（含資格和項目審批）和資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，須待明確有關(guān)監(jiān)管評級標(biāo)準(zhǔn)后再進(jìn)行審批。對于軍工企業(yè)貸款等不適合證券化的資產(chǎn)暫不允許參與證券化試點。財務(wù)公司開展資產(chǎn)證券化融入資金統(tǒng)一納入發(fā)債比例指標(biāo)考核。,.,,第三十六條 對非銀行金融機(jī)構(gòu)申請各項新業(yè)務(wù)許可條件中“監(jiān)管評級良好”按以下原則把握： （二）金融租賃公司申請發(fā)行金融債券、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格、在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)以及衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，在監(jiān)管評級辦法出臺前，暫不審核監(jiān)管評級情況。,.,,第三十六條 對非銀行金融機(jī)構(gòu)申請各項新業(yè)務(wù)許可條件中“監(jiān)管評級良好”按以下原則把握： （三）汽車金融公司和消費金融公司申請發(fā)行金融債券、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格以及衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，在汽車金融公司或消費金融公司監(jiān)管評級辦法出臺前，暫不審核監(jiān)管評級情況。 監(jiān)管評級辦法出臺后將對各類非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦相關(guān)新業(yè)務(wù)的評級標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確。,.,,第四節(jié) 董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn),.,潛能。,第三十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)應(yīng)遵循考核、考試和考察程序?？己耸峭ㄟ^審核個人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn)，察看其業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和有無不良記錄。考試是通過專業(yè)考試，察看其是否具備任職所需的理論知識和專業(yè)技能?？疾焓峭ㄟ^面談察看其綜合素質(zhì)和展業(yè)潛能。 對非執(zhí)行董事的任職資格核準(zhǔn)可以在考試和考察程序中擇其一。,.,,第三十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)董事（含董事長）由離退休人員擔(dān)任或由其他機(jī)構(gòu)在職人員兼任的，高級管理人員由離退休人員擔(dān)任的，應(yīng)符合中組部關(guān)于黨政領(lǐng)導(dǎo)干部在企業(yè)兼職的有關(guān)規(guī)定。,.,,第三十九條 外籍董事和高級管理人員在中資非銀行金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行安全審查。,.,,第四十條 擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事或高級管理人員的，應(yīng)就其擔(dān)任的最近期的董事或高級管理人員職務(wù)向相關(guān)監(jiān)管部門征詢監(jiān)管意見。,.,,第四十一條 任職資格條件中金融從業(yè)經(jīng)歷是指在持牌金融機(jī)構(gòu)或金融監(jiān)管部門工作的經(jīng)歷。在擔(dān)保公司、小貸公司、企業(yè)財務(wù)、資產(chǎn)管理或資本運營部門、政府金融辦工作，或者在財經(jīng)類大學(xué)任教的經(jīng)歷不屬于金融從業(yè)經(jīng)歷。,.,,第五章 附則,.,,第四十二條 行政許可事項審批完成后應(yīng)及時更新“銀監(jiān)會金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理系統(tǒng)”和“金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員監(jiān)督管理系統(tǒng)”中的準(zhǔn)入事項相關(guān)基礎(chǔ)信息，保證系統(tǒng)信息的準(zhǔn)確性。 對于機(jī)構(gòu)開業(yè)、終止信息應(yīng)在批準(zhǔn)開業(yè)或終止后即時更新，對于注冊資本和股權(quán)變更信息、董事長和總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)信息應(yīng)在批準(zhǔn)后當(dāng)月更新，其他許可事項的信息至少應(yīng)按季度更新（修改公司章程可以不必更新系統(tǒng)信息）。,.,,第四十三條 銀監(jiān)會依據(jù)《許可辦法》及本細(xì)則的規(guī)定對銀監(jiān)局開展非銀行金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入工作進(jìn)行檢查，對不能做到依法合規(guī)審批的銀監(jiān)局將視情形上收有關(guān)許可事項審批權(quán)限。,.,,第四十四條 本細(xì)則自公布之日起施行。,.,,謝謝大家！,