某農村信用社合規(guī)文化建設年活動自查報告一篇

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某農村信用社合規(guī)文化建設年活動自查報告一篇xx 信用社轄內四個分社、三個儲蓄所及一個營業(yè)主社和一個信貸部，現有在職員工 36 人。一直以來，xx 信用社始終堅持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我從起”的理念貫輸到員工的業(yè)務辦理過程中，全社年年均未發(fā)生安全責任事故、刑事案件事故。今年 5 月以來，我社按威信聯發(fā)（XX）116 號 xx縣農村信用合作聯社關于印發(fā)xx 縣農村信用社合規(guī)文化建設年活動實施方案的通知要求，開展了宣傳發(fā)動、部署動員，并于 XX 年 6 月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，劉超與劉毅兩位主任于 7 月 9-10 日（星期六、星期日）對全社各網點的合規(guī)操作進行了檢查，檢查面達 100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業(yè)務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、sc6000 綜合業(yè)務操作流程、崗位設置、銀行卡、atm機、安全保衛(wèi)工作及內控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等?，F將自查情況匯報如下：一 加強組織領導，安排部署到位我社按活動要求，成立了以社主任劉超同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網點負責人為成員的 xx 信用社合規(guī)文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責：及時貫徹落實上級有關合規(guī)文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規(guī)文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規(guī)文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；在會議室制作、張貼標語；制作合規(guī)文化建設年活動專欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進行張貼；指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。二 認真自查，堵塞漏洞堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對 sc6000 操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發(fā)現操作業(yè)務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設年活動逐步引向深入。1開展對合規(guī)管理組織架構是否健全、合規(guī)職責是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。2對主要業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業(yè)務及重要空白憑證管理，atm 機管理和 sc6000 操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業(yè)網點的職工均能比較嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照 sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。3對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規(guī)定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛(wèi)等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業(yè)網點能夠較好地執(zhí)行農村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。5全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。三存在的問題通過自查，依然找出了各網點業(yè)務操作人員日常工作中存在的不足之處：（一）部分員工在營業(yè)室內操作 oa 系統(tǒng)進行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務時，未將 sc6000 系統(tǒng)退至 login 狀態(tài)；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問題。部分員工在辦理授權業(yè)務時，對業(yè)務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；柜員授權后未及時在相關憑證上簽字；按 sc6000 系統(tǒng)柜員權限級別設置，在平時辦理業(yè)務過程中，柜員對相關業(yè)務進行了物理授權，但按聯社有關文件要求，需由網點負責人及信用社主任進行審簽的業(yè)務，不能及時進行審簽。（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯社領回的重要空白憑證，因 xx 信用社網點多，每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；網點到主社領取重空因網點人員偏少有時未堅持雙人領?。辉趯ψ鲝U銀行卡的管理上還有待加強。（三）個別員工在部分重要業(yè)務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；（四）崗位設置上的不足：由于我社網點較多，事情多，人員少，無法執(zhí)行強制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務量大，仍然實行復核制操作方式，在辦理對公業(yè)務、轉賬業(yè)務時，占用了較多的時間，超成了客戶等候時間較長。（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內容過于簡單、格式化；二是在辦理業(yè)務是存在未通過聯往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規(guī)范等。（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。通過對自查發(fā)現的問題進行分析：一是業(yè)務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質和業(yè)務素質有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。四整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強對員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習 sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。（四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。特此報告