代理人行為準則培訓.ppt

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2020 1 22 1 代理人職業(yè)道德及行為準則 闡述內容 職業(yè)道德的含義職業(yè)道德宗旨和規(guī)范制訂代理人行為準則的意義代理人的行為準則 職業(yè)道德的含義 所謂職業(yè)道德 是指人們在特定職業(yè)活動中所應遵循的行為規(guī)范的總和 具有鮮明的職業(yè)特點 多樣化的表現(xiàn)形式 相對的穩(wěn)定性 5 3 2 合格的業(yè)務人員業(yè)務品行 職業(yè)道德宗旨和規(guī)范 宗旨 忠誠服務篤守信譽 5 3 3 想保戶所想急保戶所急 誠信 職業(yè)道德宗旨和規(guī)范 規(guī)范 誠實守信廉潔自律敬業(yè)樂業(yè)意求創(chuàng)新感恩寬容竭誠服務 5 3 4 制訂代理人行為準則的意義 維護客戶的利益維護公司的利益維護代理人自身的合法權益維護壽險市場的正常秩序 5 3 5 代理人行為準則 闡述內容 行為準則銷售行為指引服務行為指引學習行為指引 一 行為準則 保險公司代理人行為準則 二 代理人銷售行為指引 1 在業(yè)務活動中 主動出示本公司頒發(fā)的 保險代理人員展業(yè)證書 2 根據(jù)客戶需求和實際支付能力 向客戶推薦合適的險種 條款解釋準確 不得唆使 誘導客戶取消任何現(xiàn)有保單 3 利用自己的保險專業(yè)知識 闡明保險條款的保險責任 責任免除 不提供虛假或誤導性的宣傳 4 遵循誠信原則 對客戶 公司履行如實告知義務 5 向客戶強調保單的長期性及保障功能 特別說明保單中途失效或退保給客戶帶來的利益損失 6 不得預測利差返還收益 分紅險利益的描述 要告知未來收益的不確定性 7 不得同意或同意支付保險費回扣 傭金回扣或保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶投保 8 必須使用公司統(tǒng)一的宣傳材料 不得使用自制的材料或其他公司的展業(yè)材料 9 引導客戶履行如實告知義務 指導客戶如實填寫保單相關內容 10 不得詆毀或貶低其他保險公司及其代理人 11 不得與客戶串通安排其他人頂替客戶體檢 12 不從事地下保單 不得同時為兩家以上壽險公司代理業(yè)務 13 不偽造保單 不得對公司簽發(fā)的保單及附件做出超出保險責任范圍的承諾或保證 三 服務行為指引 14 代理人在展業(yè)時應做到儀表整潔 禮貌待人 態(tài)度熱情 不做任何有損公司形象的行為 15 拜訪客戶以不影響客戶正常的生活和工作為原則 16 用通俗易懂的語言向客戶耐心細致講解保險條款 使客戶正確理解投保后的保險利益和應履行的義務 17 在規(guī)定期限內將公司簽發(fā)的有效單證送達客戶 并將回執(zhí)及時交回 客戶簽字 交回 簽收保管 566 18 對本公司核保部門出具的次標準體及職業(yè)風險加費通知單要及時送達客戶 做好解釋與說服工作 19 主動提醒客戶及時繳納續(xù)期保費 不得代客戶墊交保費 20 未經(jīng)客戶同意 代理人不得擅自辦理保單變更手續(xù) 更改客戶資料等事宜 21 不得以個人名義 打白條或口頭收取 收取保險費 不得截留 挪用和侵占客戶的保險費 退保費或保險金 22 未經(jīng)客戶書面授權 不得代客戶在投保單及其他應由客戶簽字的單證或文件上簽字 也不得唆使他人代客戶簽名 23 不得與客戶或他人串通 制造虛假賠案騙取保險金 24 不得誘使其他個人代理人的客戶辦理猶豫期撤單 不得強迫 誘導或限制客戶投保 25 不得向投保人收取保險費以外的任何費用 26 對于客戶的有關咨詢和要求 代理人應盡快給予答復 或尋求公司相關部門的幫助 27 新入司的代理人要積極參加公司組織的崗前培訓和代理人從業(yè)資格考試 盡快取得 保險代理從業(yè)人員基本資格證書 28 要秉承公司 成己為人 成人達己 的文化理念 加強學習 牢固樹立誠信為本的職業(yè)操守和規(guī)范展業(yè)的自律意識 29 代理人在職級晉升的過程中 除達到必要的銷售業(yè)績外 還要自覺參加為不同級別代理人設置的培訓課程 四 學習行為指引 30 代理人應積極參加新型保險產(chǎn)品和銷售工具的培訓說明活動 熟悉新型保險產(chǎn)品的特點 熟練掌握銷售工具的使用 并取得新型保險產(chǎn)品的銷售資格 31 代理人要積極參加各種專業(yè)培訓和繼續(xù)教育 努力提升職業(yè)素質和展業(yè)技能 以適應保險市場的發(fā)展需要 32 代理合同有效期間 代理人應服從本公司的日常管理 不得引誘或慫恿本公司的任何員工或其他代理人脫離本公司 結束語 別忘了我們在同一天空下呼吸讓我們共同構筑壽險業(yè)的長城 5 3 7 謝謝大家