中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行報(bào)銷(xiāo)流程.doc

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中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行報(bào)銷(xiāo)流程 為了進(jìn)一步提高工作效率，方便廣大師生隨時(shí)辦理借款、報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，加快財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)、資金結(jié)算速度，緩解現(xiàn)金緊張的矛盾，計(jì)財(cái)處與建行協(xié)商，開(kāi)通了建行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。 目前，網(wǎng)上銀行適用下列業(yè)務(wù)范圍： 1、借差旅費(fèi)、現(xiàn)金報(bào)銷(xiāo)（將報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人建行卡或存折上） 2、批量代發(fā)（代扣）業(yè)務(wù)（將按部門(mén)集中發(fā)放的補(bǔ)助、津貼、課酬、臨時(shí)工資等批量轉(zhuǎn)入個(gè)人建行卡或存折上） 3、網(wǎng)上對(duì)外轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)（將報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)直接轉(zhuǎn)入對(duì)方單位帳戶中） 4、單位帳戶信息查詢、網(wǎng)上對(duì)賬（計(jì)財(cái)處結(jié)算中心適用） 一、凡是個(gè)人報(bào)銷(xiāo)現(xiàn)金或借款，都可以通過(guò)提供本人的建行卡卡號(hào)或存折號(hào)，由財(cái)務(wù)人員通過(guò)建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)將所報(bào)銷(xiāo)（或所借）款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人的建行卡或存折上，實(shí)現(xiàn)即時(shí)到賬。同時(shí)建行短信金融服務(wù)會(huì)提示您帳戶上新增資金金額及帳戶余額。經(jīng)辦人需要預(yù)留聯(lián)系電話，以便核對(duì)信息。具體報(bào)銷(xiāo)流程如下： 網(wǎng)銀支付 現(xiàn)金支付 出 納 記帳憑證 持原始報(bào)銷(xiāo)（或借款）憑證 會(huì)計(jì)審核 準(zhǔn)確提供個(gè)人建 行卡號(hào)或存折號(hào) 將所報(bào)款項(xiàng)轉(zhuǎn)入建行卡或存折上 實(shí)時(shí)短信提示：帳 戶新增金額及余額 二、部門(mén)集中發(fā)放補(bǔ)助、津貼、課酬、獎(jiǎng)金、臨時(shí)工資等，可以由各部門(mén)按“建行批量代發(fā)EXCEL表格模板”的格式提供發(fā)放人員信息（紙質(zhì)及電子表格），計(jì)財(cái)處會(huì)計(jì)審核后，通過(guò)網(wǎng)上銀行的批量代發(fā)業(yè)務(wù)，直接將所發(fā)放款項(xiàng)從單位存款帳戶轉(zhuǎn)入個(gè)人的建行卡或存折中，實(shí)現(xiàn)當(dāng)日到賬。同時(shí)建行短信金融服務(wù)會(huì)提示您帳戶上新增資金金額以及帳戶余額。如有不成功的，會(huì)計(jì)將與經(jīng)辦人聯(lián)系（需要經(jīng)辦人預(yù)留聯(lián)系電話），核對(duì)信息后，再次發(fā)放。具體報(bào)銷(xiāo)流程如下： 持原始憑證（紙質(zhì)發(fā)放明細(xì)表 見(jiàn)附件2） 會(huì)計(jì)審核 當(dāng)日短信提示：個(gè)人 帳戶新增金額及余額 記帳憑證 出 納 網(wǎng)銀支付 準(zhǔn)確提供批量代發(fā)電子模板 （見(jiàn)附件1） 將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入電子模板所提 供的個(gè)人建行卡或存折上 附件1：銀行批量代發(fā)電子模板（必須按要求填報(bào)以下六列內(nèi)容） 個(gè)人建行卡號(hào)\存折號(hào) 姓名 實(shí)發(fā)金額（元） 單位賬號(hào) 開(kāi)戶銀行 用途 建行卡號(hào)19位數(shù)字 張三 1234.00 14001837108050500028 迎西支行 補(bǔ)助 （文本格式） (不能有空格) （數(shù)值格式、不能有分隔符號(hào)） （文本格式）（此三列單位信息每次照填） 紙質(zhì)批量發(fā)放明細(xì)表，作為報(bào)銷(xiāo)憑證，需要完整體現(xiàn)批量發(fā)放的應(yīng)發(fā)、扣稅和實(shí)發(fā)數(shù)以及負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人簽字等，經(jīng)辦人聯(lián)系電話必須填寫(xiě)，以便通知發(fā)放未成功人員重新核對(duì)信息。紙質(zhì)明細(xì)格式如下： 附件2：部門(mén)發(fā)放獎(jiǎng)金（補(bǔ)助、津貼等）明細(xì)表 單位：（蓋章） 序號(hào) 卡號(hào)\存折號(hào)（19位） 姓名 實(shí)發(fā)金額 稅款 應(yīng)發(fā)金額 備注 合 計(jì) 單位負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦人： 聯(lián)系電話： 三、對(duì)公的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，與原有的同城、異地結(jié)算報(bào)銷(xiāo)流程基本相同，只是不用再開(kāi)具轉(zhuǎn)賬支票或電匯單，直接通過(guò)網(wǎng)上銀行將所報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)轉(zhuǎn)入對(duì)方收款單位帳戶中。如有退票，會(huì)計(jì)將與經(jīng)辦人聯(lián)系（需要經(jīng)辦人預(yù)留聯(lián)系電話），核對(duì)收款單位帳戶信息后，再次轉(zhuǎn)賬。具體報(bào)銷(xiāo)流程如下： 持原始報(bào)銷(xiāo)憑證 記帳憑證 會(huì)計(jì)審核 網(wǎng)銀支付 出 納 準(zhǔn)確提供收款單位全稱(chēng)、開(kāi)戶銀行及賬號(hào) 同行結(jié)算實(shí)時(shí)到帳 跨行結(jié)算2-3天 將報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)直接轉(zhuǎn)入收款單位銀行帳戶中 提供的個(gè)人銀行卡或存折上